Crisis en las criptomonedas: Binance pierde u$s 6000 millones en retiros en menos de una semana

Los retiros de Binance se aceleraron hasta los u$s 6000 millones en la primera mitad de esta semana, mientras que la empresa de auditoría Mazars ha interrumpido su trabajo sobre los informes cruciales de 'prueba de reservas', en un momento en el que el exchange de criptomonedas se esfuerza por evitar una crisis de confianza.

Los retiros netos aumentan la presión sobre Binance, que el martes sufrió una corrida de u$s 1000 millones y está luchando para tranquilizar a los inversores sobre su solidez financiera tras el colapso de su exchange rival FTX.

Mazars había elaborado informes de 'prueba de reservas' para Binance y otros exchanges, incluidos Crypto.com y KuCoin, mientras se apuraban a persuadir a sus nerviosos clientes de que disponían de activos suficientes para respaldar todos los depósitos.

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Sin embargo, la auditora dijo este viernes que había "pausado su actividad relacionada con la provisión de informes de prueba de reservas para entidades del sector de las criptomonedas debido a la preocupación por la forma en que estos informes son entendidos por el público".

Según comunicaciones vistas por el Financial Times, el nivel de atención mediática sobre el asunto también fue un factor en la decisión de Mazars.

La disposición de auditores como Mazars a emitir informes de prueba de reservas ha sido un factor clave para calmar a los inversores nerviosos, ya que los exchanges de criptomonedas tratan de evitar escenarios de "avalancha bancaria" como el que hundió a FTX, que supuestamente se hizo fraudulentamente con activos de clientes dejando un déficit multimillonario en fondos de clientes.

Los informes tienen un alcance mucho más limitado que una auditoría tradicional de las cuentas de una empresa, incluido su pasivo, y son mucho menos sólidos.

Para preparar un informe de comprobación de reservas, un auditor utiliza procedimientos acordados con la empresa, pero no responde de si esos procedimientos son adecuados. El auditor tampoco ofrece ninguna garantía u opinión sobre las cifras del informe, como haría en una auditoría financiera completa.

La decisión de Mazars de dejar de trabajar en los informes de prueba de reservas no se debe a problemas financieros específicos de ninguna de las empresas, según una persona informada de la decisión. El trabajo de la empresa era tan limitado que "no había investigado tanto" la situación financiera de las empresas.

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Algunas personas de Mazars temían que, a pesar de las advertencias de sus informes, la empresa estuviera "dando credibilidad a un sector muy volátil" y consideraban que había sido "ingenuo" y "tonto" aceptar el trabajo, añadió la persona.

Binance dijo que el informe de Mazars era una "validación adicional" de que los activos del exchange eran iguales o mayores que sus pasivos.

"Durante la semana pasada, Binance pasó una prueba de estrés que debería dar a la comunidad la extraordinaria tranquilidad de que sus fondos están seguros", dijo el exchange este viernes, agregando que fue capaz de cumplir con los retiros recientes "sin bajar el ritmo".

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Binance ha declarado que posee más de u$s 60.000 millones en activos, suficientes para hacer frente a las salidas. Las declaraciones de la empresa no incluyen sus pasivos, lo que dificulta determinar su salud financiera.

En una reciente entrevista con CNBC, Changpeng Zhao, CEO de Binance, se negó a confirmar si el exchange podría financiar una posible devolución de u$s 2100 millones de FTX en caso de que se solicitaran fondos como parte del procedimiento de quiebra.

"Estamos bien financieramente", dijo Zhao, añadiendo que dejaría estas cuestiones en manos de los abogados de Binance.

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El viernes, Binance volvió a insistir en sus planes de entregar pruebas de reservas a sus clientes, pero no se comprometió con un calendario.

"Nos hemos puesto en contacto con varias grandes empresas, incluidas las 'Big four', que actualmente no están dispuestas a realizar una prueba de reserva para una empresa privada de criptomonedas y todavía estamos buscando una empresa que lo haga", dijo el exchange.

"Adoptamos una transparencia adicional y estamos estudiando la mejor manera de proporcionar esos detalles en los próximos meses", añadió Binance.

Sin embargo, algunos auditores se muestran escépticos ante el compromiso de la industria de las criptomonedas con la transparencia.

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Tras el colapso de FTX, Paul MacIntosh, co-líder de servicios financieros cripto de EY en Estados Unidos, escribió en LinkedIn que los informes de prueba de reservas no evalúan los controles internos de las empresas, "lo que en última instancia fue la caída de FTX".

"Para avanzar hacia una verdadera transparencia y confianza en el sector se requiere un paso mucho mayor", dijo, pidiendo que el sector invierta en mejores sistemas de contabilidad, controles informáticos y un gobierno corporativo independiente.

Varias empresas de auditoría declararon que han elevado a algunos o todos sus clientes relacionados con criptomonedas a la categoría de 'alto riesgo', lo que implica un trabajo más minucioso que llevará más tiempo y tarifas más elevadas.

KuCoin dijo que era consciente de la decisión de Mazars y que estaba "abierta a trabajar con cualquier auditora líder y de buena reputación".

Crypto.com afirmó que "continuará trabajando con firmas de auditoría de renombre en 2023 y más allá".

Tanto KuCoin como Crypto.com afirmaron que habían proporcionado a los clientes la posibilidad de verificar individualmente sus tenencias en línea.