Esto pasa si comprás dólares de forma ilegal, ¿cuáles son las penas?

El Banco Central de la República Argentina (BCRA) regula y supervisa las transacciones realizadas con monedas extranjeras. La ley Penal Cambiario puede penar con hasta diez años de prisión a quienes compren divisas fuera del mercado legal.

A continuación, detallamos qué actividades están penadas por la Ley de RégimenPenal Cambiario Nº 19.359.

¿Qué es la Ley Penal Cambiaria?

Esta ley pena a toda persona que incurra en las siguientes acciones:

• Toda negociación de cambio realizada sin la intervención de alguna institución autorizada para las operaciones.
• Operar en cambios sin estar autorizado al efecto.
• Toda falsa declaración relacionada con operaciones cambiarias.
• La omisión de rectificar las declaraciones producidas y de efectuar los reajustes correspondientes si las operaciones reales resultasen distintas a las denunciadas.
• Cualquier operación cambiaria que no se haga por la cantidad, moneda, o al tipo de cotización en los plazos establecidos por la ley.
• Todo acto u omisión que infrinja la ley sobre el régimen de cambios.

Ley Penal Cambiaria: ¿cuáles son las sanciones?

La escala de sanciones de laLey Penal Cambiaria va en ascenso de conforme a la reincidencia de los hechos.

• La sanción más leve para la primera vez que se inflija esta ley, es una multa de hasta diez veces el monto de la operación en infracción.
• Ante la primera reincidencia, se sanciona con prisión de uno a cuatro años o una multa de tres a diez veces el monto de la operación en infracción. (Se sanciona con prisión o con multa, no ambas)
• La segunda reincidencia está sancionada con prisión de uno hasta ocho años y el máximo de multa fijada en los párrafos anteriores. (En este caso, se sanciona con ambas: prisión y multa)

Cabe resaltar que, si la primera vez la multa fue de hasta tres veces el monto de la infracción, la propia ley la considera una infracción leve. Además, en lo descrito arriba (primera infracción, primera reincidencia, segunda reincidencia), podrá aplicarse conjuntamente la siguiente sanción:

• La suspensión de hasta diez años o cancelación de autorización para operar en mercados de divisas e inhabilitación de hasta diez años para actuar como importador, exportador, corredor de cambio o en instituciones autorizadas para operar cambios.
• La facultad de agravar la sanción es optativa, no es obligatoria la imposición adicional y depende de la autoridad correspondiente.

Además, otro supuesto de sanción es el caso de la falsa declaración. Cuando el infractor rectificase la misma en forma espontánea dentro de los primeros 15 días tras haber cometido el delito, se fija una multa de 1/4 de lo que hubiese correspondido.

Ley Penal Cambiaria: ¿qué significa la responsabilidad solidaria que la norma especifica?

La ley también estipula que, si el delito fue cometido por directores, representanteslegales, mandatorios, gerentes, síndicos o miembrosdelconsejodevigilancia de una persona para su beneficio, las sanciones serán las siguientes:

• Primera infracción: multa de hasta diez veces el monto de la operación de infracción y hasta una suspensión de hasta diez años o cancelación de la autorización para operar o intermediar en cambios. También, puede ser inhabilitado hasta diez años para actuar en como importador, exportador, corredor de cambio o en instituciones autorizadas para realizar cambios.

La multa se hará efectiva de manera solidaria sobre el patrimonio de la persona ideal y sobre los patrimonios de los directores, representantes legales, mandatarios, gerentes, síndicos o miembros del consejo de vigilancia que intervinieron en el hecho.

LEY PENAL CAMBIARIA: ¿qué pasa ante la concurrencia de varias infracciones?

Si se concurre la ley de manera simultánea o de manera sucesiva, la multa aplicable será la suma resultante de la acumulación de penas correspondientes de los hechos por separado. No puede exceder de diez veces el monto de operación mayor en infracción.

LEY PENAL CAMBIARIA: Procedimientos para la intervención

El Banco Central de la Reserva Argentina (BCRA) tiene a cargo la fiscalización de las personas físicas y jurídicas que operen en cambios. También, se encargan de investigar las infracciones previstas por la Ley Penal Cambiaria.

El BCRA tendrá las siguientes facultades para hacer válida la ley:

• Pedir información a personas físicas o ideales.
• Crear y organizar registros permanentes para las personas físicas o ideales sometidas a control. También, exigir, de ser necesario, los registros especiales vinculados a operaciones de cambio.
• Pedir testimonios, así sea necesario el uso de la fuerza pública, a las personas que considere pertinentes para la investigación.
• Investigar libros, correspondencia y documentos de las personas físicas o entidades que hayan intervenido en el delito y sean de interés para la investigación.
• Pedir a los tribunales competentes las órdenes de allanamiento necesarias, las cuales deben ser expedidas al momento.
• Pedir a la fuerza pública, de ser necesario, para realizar allanamientos, secuestros o inspecciones de oficinas, correspondencia o documentos de las personas involucradas.
• Solicitar informes a las autoridades nacionales, provinciales o municipales informes, estadísticas, documentos y otros datos vinculados a la investigación.
• El BCRA podrá requerir en cualquier momento, de las entidades financieras autorizadas, casas, agencias y corredores de cambios, exportadores, importadores y cualquiera otra persona física o de existencia ideal que exhiba sus documentos y registros que intervengan directa o indirectamente en operaciones de cambio.

¿Cuál es la diferencia entre el dólar blue y el dólar en negro?

El dólar blue es el eufemismo que se utiliza en el país para referirse a la moneda estadounidense que se compra ilegalmente en el mercado cambiario informal. Son los dólares que se adquieren, ilegalmente, en los "arbolitos", "cuevas" o financieras de la City, y que tienen una cotización más alta que la del dólaroficial o solidario.

Según explicó RamiroMarra en su canal de YouTube, el dólar negro no es necesariamente un dólar comprado en el mercadoinformal. Este eufemismo mal usado se refiere a todo tipo de dólares (físicos, en cuentas bancarias, en activos) que el contribuyente no puede justificar por su nivel de ingresos.