Advertencia de CNV

Estafa financiera: cuatro claves para no caer en un esquema piramidal

El organismo regulador emitió un alerta ante la proliferación de firmas que buscan captar inversiones con promesas de rentabilidad. Cómo reconocer una posble estafa Ponzi o un esquema piramidal. Las denuncias a Zoe Trading.

La Comisión Nacional de Valores (CNV) investiga a una serie de empresas por la posible realización de actos jurídicos con valores negociables sin la debida autorización del organismo, los que podrían involucrar operaciones fraudulentas basadas en esquemas Ponzi.

"Estas empresas se caracterizan por realizar diversos ofrecimientos de inversiones en criptomonedas, créditos, fondos de inversión no regulados, divisas y otros, asegurando rendimientos mensuales o anuales extraordinarios", advirtió la CNV a través de un comunicado.

Los traders, en alerta para prevenir nuevos esquemas Ponzi

Qué dijo el fundador de Zoe Capital sobre las acusaciones y la investigación de la CNV

Cómo operan

La oferta se realiza a través de sitios web propios, medios periodísticos, múltiples redes sociales y con la promoción o patrocinio de personajes públicos.

"El objetivo claro es captar pequeños inversores para esos activos sin poner a disposición información suficiente sobre su naturaleza y los riesgos que conllevan. Por ello, la CNV invita al público en general, y en particular al inversor, a analizar con detenimiento la naturaleza de la inversión a realizar y sopesar debidamente sus riesgos; en lugar de guiarse solo por los consejos de personajes famosos", advirtió la entidad.

El organismo "llama a ser escépticos respecto del patrocinio, frecuentemente pago, realizado por personas famosas sobre este tipo de inversiones y recordar que el mismo no implica, necesariamente, que el ofrecimiento sea legal y/o acorde para cualquier tipo de inversor"

Cositorto denunció una campaña en contra de Zoe basada en las redes sociales. Sobre el final de la semana pasada comenzó a informar dificultades para la renovación de inversiones.

Cómo reconocer un posible fraude


La CNV instó a los ciudadanos "a ser cautos en torno a ofrecimientos de inversión" que presentan las siguientes señales de alerta de un posible fraude:

- Rendimientos elevados garantizados, sin riesgos, "demasiado buenos para ser verdad"
- Beneficios adicionales por reclutar nuevos clientes o dar acceso a tu red de contactos
- Patrocinio y testimonios de personajes famosos, deportistas o influencers a través de redes sociales, que apelan a sus experiencias personales con la empresa y a cuestiones emocionales
- La empresa y sus vendedores/promotores no se encuentran registrados ante CNV para realizar ese tipo de ofrecimientos.

Cómo invertir


El organismo financiero divulgó una forma de chequear si la firma que ofrece los beneficios está regsitrada.

-El público inversor debe, previo a colocar dinero en alguno de estos ofrecimientos, verificar si la empresa es un agente registrado ante CNV (https://www.cnv.gov.ar/sitioWeb/RegistrosPublicos/Agentes)

- Si los patrocinadores son personal idóneo ante el organismo para poder brindar el asesoramiento de forma autorizada  (https://www.cnv.gov.ar/SitioWeb/RegistrosPublicos/Idoneos).

Señales de alerta

La CNV en dos oportunidades salió a alertar acerca de este emprendimiento. Primero, con un comunicado en donde advirtió que Zoe Trading no está registrada en el organismo ni ha solicitado su anotación como Alyc. Luego, al anunciar que inició  una investigación y una denuncia.

La CNV comunicó que inició un sumario administrativo contra la empresa Generación ZOE S.A., Universidad del Trading S.A. y Leonardo Nelson Cositorto y emitió una alerta internacional "por la posible realización de oferta pública e intermediación irregular en el ámbito del mercado de capitales". 

La semana pasada, en un video en las redes sociales Leonardo Cositorto informó dificultades para la renovación de inversiones en sus empresas, lo cual algunos interpretan como confirmación de un esquema Ponzi.

Más recientemente, la ONG Bitcoin Argentina denunció ante la Procuraduría de Criminalidad Económica y Lavado de Activos (Procelac), a los principales responsables del holding Generación Zoe, entre los que se destaca Leonardo Cositorto, por la posible comisión de los delitos de estafa, captación de ahorro público no autorizado y manipulación del mercado.

Bitcoin Argentina planteó ante la Procelac en su denuncia que "hay elementos suficientes para que la Justicia investigue y compruebe si es que a través del coaching coercitivo, la formación educativa y las finanzas, quienes llevan adelante este grupo empresarial realizaron un fraude conocido como 'Esquema Ponzi' o estafa piramidal, además de otros posibles delitos como captación de ahorro no autorizada y manipulación del mercado", sostuvo la organización.

Delito

La denuncia presentada ante la Procelac advierte "la posible comisión de los delitos tipificados en los arts. 172, 309 y 310 del Código Penal de la Nación" e imputa "en virtud de la complejidad de los hechos a todo aquel que sea penalmente responsable por los delitos contra la propiedad y contra el orden económico señalados".



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