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El Gobierno de los Estados Unidos establece un sistema de control financiero que obliga a los bancos a informar al gobierno federal sobre determinadas operaciones en efectivo. La finalidad de este protocolo es detectar movimientos inusuales o considerados peligrosos y prevenir delitos fiscales.
El control de las maniobras financieras no solo se reduce a los grandes depósitos de dinero en efectivo en sucursales bancarias, sino también a retiros y depósitos en cajeros automáticos.
Confirmado: las autoridades investigan las cuentas bancarias de estas personas
El Servicio de Impuestos Internos (IRS) mantiene el control sobre las transacciones en efectivo en base a una ley federal que busca proteger el sistema financiero. El objetivo es detectar grandes movimientos de dinero que no pasen por canales electrónicos y que podrían estar vinculados a actividades ilegales.
Si las autoridades detectan movimientos inusuales o alarmantes, los bancos se ven obligados a reportar mediante un informe. Estos reportes quedan grabados en el historial del IRS y otras agencias.
En esos casos, el control puede activarse incluso si ninguna operación individual supera los 10.000 dólares.
¿Qué ocurre si recibo un reporte de IRS?
Que una operación sea informada a las autoridades no significa, por sí sola, que exista una falta o que se aplique una sanción. En la mayoría de las situaciones, se trata únicamente de un procedimiento administrativo dentro de los mecanismos de control financiero.
Quienes pueden demostrar de manera clara y legal de dónde provienen los fondos, ya sea por ingresos declarados, ahorros propios o transacciones debidamente documentadas, suelen no tener inconvenientes. Aun así, el movimiento queda asentado en los registros y puede ser considerado en eventuales controles fiscales posteriores.
