Hacienda castigará a todas las personas que tengan dólares si no cumplen con este requisito básico

La Agencia Tributaria ha reforzado sus medidas de control para detectar y sancionar la tenencia de dólares sin declarar en cuentas bancarias, tanto en España como en el extranjero. Esta iniciativa forma parte de una estrategia más amplia para combatir el fraude fiscal y el blanqueo de capitales.

Los residentes fiscales en España que posean divisas extranjeras no declaradas deberán enfrentarse a sanciones significativas. Estas medidas buscan garantizar la transparencia financiera y asegurar que todos los contribuyentes cumplan con sus obligaciones tributarias.

Multas por no declarar dólares en efectivo

La Ley 10/2010, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, establece que las operaciones en efectivo superiores a ciertos límites deben ser justificadas. En particular, los movimientos de dólares no declarados pueden ser objeto de sanciones si no se puede demostrar su origen lícito.

Las multas por no justificar la procedencia de estos fondos pueden alcanzar hasta 150.000 euros, dependiendo de la gravedad de la infracción. Las sanciones se clasifican en:

• Infracción leve: hasta 3000 euros de multa y un recargo del 50% de la cantidad no declarada.

• Infracción grave: multa entre el 50% y el 100% de la cantidad no declarada.

• Infracción muy grave: hasta el 150% de la cantidad no declarada, especialmente si supera los 120.000 euros.

Además, los bancos están obligados a informar a Hacienda sobre ingresos o retiradas en efectivo superiores a 3000 euros, así como sobre operaciones que involucren billetes de 500 euros.

Obligación de declarar divisas en el extranjero

Los contribuyentes que posean dólares u otras divisas extranjeras en cuentas fuera de España deben declararlas mediante el Modelo 720. Este formulario es obligatorio para aquellos que tengan bienes o derechos en el extranjero por un valor superior a 50.000 euros.

No presentar el Modelo 720 o hacerlo fuera de plazo puede acarrear multas que oscilan entre 10.000 y 20.000 euros. Además, errores u omisiones en la declaración pueden ser sancionados con hasta el 2% del valor de los bienes no declarados.

Es importante destacar que, aunque el Tribunal de Justicia de la Unión Europea consideró desproporcionadas algunas de las sanciones anteriores asociadas al Modelo 720, la obligación de informar sobre bienes en el extranjero sigue vigente.

Recomendaciones para evitar sanciones

Para evitar posibles multas, expertos en finanzas recomiendan:

• Declarar todas las cuentas y activos en el extranjero, incluyendo aquellas en las que se posean dólares u otras divisas.

• Justificar el origen de los fondos en efectivo, especialmente si se trata de cantidades significativas.

• Consultar con un asesor fiscal para asegurarse de cumplir con todas las obligaciones tributarias y evitar errores en las declaraciones.

La Agencia Tributaria continúa intensificando sus esfuerzos para detectar y sancionar el fraude fiscal. Por ello, es fundamental que los contribuyentes se mantengan informados y cumplan con sus responsabilidades fiscales para evitar sanciones económicas significativas.