En esta noticia
- El requisito que los bancos de México harán cumplir a rajatabla desde el 1 de julio
- Si vas a retirar más de 140,000 pesos en efectivo, esto es lo único que puede salvarte de que te bloqueen la operación
- Fraude, lavado de dinero y asaltos: las tres razones por las que los bancos te van a pedir el INE o el pasaporte sin excepción
Los principales bancos del país sellaron un acuerdo que cambiará la forma en que millones de cuentahabientes realizan sus operaciones en efectivo. A partir del 1 de julio de 2026, y con solo 47 días de margen desde hoy, ningún cliente podrá retirar o depositar más de 140,000 pesos en ventanilla sin cumplir un requisito que, de omitirse, bloqueará la transacción de forma automática e inapelable.
Banamex, BBVA México, Banco Azteca y Santander ya lo confirmaron: la identificación oficial será obligatoria, y el tiempo para prepararse se acaba.
El requisito que los bancos de México harán cumplir a rajatabla desde el 1 de julio
El anuncio lo realizó Emilio Romano, presidente de la Asociación de Bancos de México (ABM), y no deja margen para la interpretación: a partir del próximo 1 de julio, cualquier cliente que acuda a ventanilla para realizar un depósito o retiro de efectivo igual o superior a los 140,000 pesos deberá presentar una identificación oficial vigente.
Sin ese documento en mano, el sistema bloqueará la operación de manera automática y el banco estará legalmente impedido para procesarla, sin importar cuánto tiempo lleve el cliente en la institución ni el saldo que tenga en su cuenta.
La medida aplica por igual para depósitos y retiros, y rige en todas las sucursales del país de las instituciones adheridas al acuerdo, entre ellas Banamex, BBVA México, Banco Azteca y Santander.
Romano fue categórico al señalar que no habrá excepciones ni períodos de gracia una vez que entre en vigor la disposición. Por eso, desde la ABM recomiendan a los usuarios verificar desde ahora la vigencia de sus documentos de identidad y no esperar al último momento para renovarlos en caso de que estén vencidos, un trámite que puede demorar varias semanas.
Si vas a retirar más de 140,000 pesos en efectivo, esto es lo único que puede salvarte de que te bloqueen la operación
La regla es simple, pero sus consecuencias pueden ser costosas si no se toman las precauciones a tiempo. A partir del 1 de julio, el flujo en ventanilla para operaciones de alto monto funcionará de la siguiente manera:
- El cajero o ejecutivo solicitará la identificación oficial antes de iniciar cualquier trámite que iguale o supere los 140,000 pesos.
- El sistema verificará los datos del documento presentado y los cruzará con la información registrada en la cuenta del cuentahabiente.
- Si la identificación no es presentada, está vencida o los datos no coinciden, la transacción será rechazada automáticamente y no podrá completarse ese día en esa sucursal.
- Si la identificación es válida y los datos coinciden, la operación procederá con normalidad, aunque podrá quedar registrada en el historial de movimientos auditables de la institución.
Fraude, lavado de dinero y asaltos: las tres razones por las que los bancos te van a pedir el INE o el pasaporte sin excepción
La medida no responde únicamente a una actualización operativa. La Asociación de Bancos de México implementó este protocolo para enfrentar tres riesgos principales: el fraude y la suplantación de identidad en retiros de grandes sumas, los asaltos a clientes a las afueras de las sucursales y el lavado de dinero.
Al exigir identificación oficial en operaciones de alto monto, los bancos buscan reforzar la seguridad, reducir movimientos irregulares y cumplir con estándares financieros internacionales. Además, el cambio también impulsa el uso de canales digitales, que permiten transferencias más seguras, rápidas y con mayor trazabilidad.