Confirmado: IRS multará a todas las personas que utilicen sus cuentas bancarias de esta manera
El Servicio de Impuestos Internos (IRS) dio a conocer cuáles son los pasos que deben seguirse para evitar sanciones.
El Servicio de Impuestos Internos (IRS) de los Estados Unidos especifica a todos los ciudadanos sobre los trámites obligatorios que deben realizar en caso de contar con determinadas cuentas financieras extranjeras, entre las que se incluyen cuentas bancarias, de corretaje y fondos mutuos.
El organismo gubernamental encargado de velar por el cumplimiento de las obligaciones tributarias en el país señala cuáles son los pasos y en qué situaciones debe realizarse la declaración de estas cuentas, según lo estipulado por la Ley de Secreto Bancario.
La presentación de registros aplica para todas las cuentas financieras extranjeras que excedan un determinado monto de dinero, pues en tal caso, deben ser reportadas al Departamento del Tesoro. De lo contrario, IRS podría aplicar multas monetarias o hasta penales.
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Cuentas financieras extranjeras: cómo deben utilizarse para evitar multas del IRS
Las personas estadounidenses ya sean ciudadanos, residentes, corporaciones, sociedades, compañías de responsabilidad limitada, fideicomiso y patrimonio, deben presentar un Informe de Cuentas Bancarias y Financieras Extranjeras (FBAR) en el Formulario 114 de la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) para reportar determinadas cuentas.
Esto debe realizarse si la persona tiene un interés financiero (es dueña o puede beneficiarse) sobre una cuenta ubicada fuera de los Estados Unidos y cuyo valor total de esa o de la sumatoria de esas cuentas superan los USD 10,000 en cualquier momento del año calendario.
También deben realizar este trámite aquellas personas que no sean titulares de la cuenta pero que cuentan con autoridad para firmar o manejar sus fondos.
Existen ciertas excepciones a la norma que pueden conocerse clicando aquí.
Cuándo debe realizarse este trámite y que pasa si no lo hago
Según lo especifica el IRS, el FBAR es un informe anual que debe presentarse antes del 15 de abril posterior al año calendario informado.
"Se le permite una extensión automática hasta el 15 de octubre si no cumple con la fecha de vencimiento anual de FBAR del 15 de abril. No es necesario que solicite una prórroga para presentar el FBAR", especifica el organismo.
Esta declaración no se presenta con la de impuestos federales, sino que se entrega de manera electrónica a través del portal de FinCEN. Es importante que se proporcione la siguiente información
- Nombre de la cuenta
- Número de cuenta
- Nombre y dirección del banco extranjero
- Tipo de cuenta
- Valor máximo durante el año
"Usted puede estar sujeto a sanciones monetarias civiles y/o sanciones penales por violaciones de informes y / o mantenimiento de registros de FBAR. La imposición de sanciones depende de los hechos y las circunstancias", afirma el IRS.
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