Cómo es la nueva estafa bancaria en la que mucha gente ya ha caído: no abras la puerta

Las estafas telemáticas comienzan a tomar mayor preponderancia día a día, a pesar de las innumerables medidas preventivas que implementan las autoridades y las diferentes entidades bancarias para que sus clientes no caigan en los engaños de los delincuentes. 

El paso del tiempo ha servido para que los malvivientes creen nuevas estafas bancarias que, aunque suelen ser los mismos métodos, siguen logrando su cometido. 

Alertados por la denuncia de un vecino de la localidad de Las Navas del Marqués, que cuenta con unos 5.3000 habitantes, sobre una posible estafa bancaria por el impago de una cuota de un préstamo que no había solicitado, la Guardia Civil logró esclarecer varios hechos de la misma índole.

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La nueva estafa bancaria fue descubierta por la fuerza de seguridad tras una ardua investigación que denominaron "Yasion", en el que realizaron un exhaustivo análisis informático logrando dar con un hombre y una mujer - con residencia en la Comunidad de Madrid - que eran los perpetradores de estos delitos. 

Según informaron, los dos delincuentes actuaban adquiriendo los datos personales de terceras personas de manera fraudulenta, antes de crear las cuentas bancarias online para la solicitud de préstamos personales de créditos rápidos, extrayendo el dinero en cajeros automáticos.

Fueron descubiertos cuando acudían a los cajeros para el retiro de dinero, en el que buscaban pasar desapercibidos cambiándose la ropa y utilizando mascarilla. En su domicilio encontraron DNI de víctimas, vidas laborales, declaraciones de la renta y nóminas procedentes de varios concesionarios de vehículos.   

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¿Cómo fue la investigación que derivó en la detención de los estafadores?

La denuncia del vecino de Las Navas fue el puntapié de esta historia. En enero pasado recibió un sobre procedente de una entidad crediticia por el impago de una cuota de 558,17 euros, que correspondía a un préstamo personal que él no había solicitado. 

Desde ese momento, se puso en marcha las investigaciones tecnológicas con el fin de esclarecer los hechos, constatándose que personas de origen desconocido había solicitado un préstamo personal a nombre del denunciante por un valor de 21.000 euros en agosto de 2022. 

Ante esta situación, la Guardia Civil detectó 15 intentos de estafas más, por un importe de casi 400.000 euros, a entidades prestamistas que se no aceptaron ceder el dinero.