Cómo es la nueva estafa bancaria en la que todos caen y nadie puede parar: parece 100% legítima

Por el incremento de los ciberdelitos, el BBVA ha realizado una alerta a sus clientes sobre una nueva modalidad de estafa que tiene como víctimas a los trabajadores y empresas.

Se trata de un método denominado "fraude CEO" y representa un verdadero peligro para quienes caen, ya que hackean las cuentas de mail para robar dinero y datos personales. 

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La nueva estafa que asecha a los clientes de BBVA

Desde la página oficial del banco han informado que es un tipo de fraude ejecutado por organizaciones criminales que cuentan con un amplio conocimiento de las empresas a las que pretenden estafar, como su estructura interna, clientes, proveedores y operativa habitual.

"Recientemente, han sido detectadas facturas manipuladas que forman parte de operaciones de leasing (arrendamiento) o renting (sistema de financiación), facilitadas a los bancos en forma de instrucciones de pago a un proveedor para adquirir los bienes que van a ser arrendados a la compañía", detalló el BBVA.

¿Cómo es el método de estafa?

BBVA explicó que los ciberdelincuentes hackean las cuentas de correo electrónico de los proveedores de servicio de las compañías para comunicarles a estas que han cambiado el número de cuenta en la que habitualmente abonan las facturas.

Además, algunos llegan a obtener información de las operaciones vigentes, interceptar facturas legítimas o crear facturas falsas con objeto de modificar la cuenta por una propia que esté bajo su control. 

"De esta forma, una vez el cliente recibe la factura aparentemente legítima, procede a gestionar el pago en el nuevo número de cuenta", informó la entidad financiera.

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¿Cómo se puede detectar y prevenir este tipo de fraude?

Para que las personas sepan cómo actuar ante este posible engaño, el banco realizó las siguientes recomendaciones: 

• Solicitando la cuenta de pago de forma previa a la formalización de una operación, verificando así que la cuenta de pago de la factura es la acordada previamente con el proveedor. En los casos de leasing o renting, BBVA podrá requerir la cuenta de pago de la operación de forma previa a la factura.
• Confirmando el número de cuenta por una vía diferente como, por ejemplo, mediante una llamada. Asimismo, es recomendable solicitar un certificado de titularidad de la cuenta.
• Implantando las medidas técnicas necesarias para controlar en la medida de lo posible estas amenazas y reforzando los sistemas de control.
• Desarrollando un programa de concienciación a los empleados que incluya cómo detectar y prevenir un ataque de ingeniería social y cómo crear contraseñas robustas.
• Activando el doble factor de autenticación en todas las cuentas de correo, así como en el acceso a los sistemas de la compañía.
• Instalando siempre las últimas actualizaciones de los sistemas y de las aplicaciones.
• Manteniendo habilitados y actualizados sistemas de prevención de malware.