Fuente: Istock
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En una medida que ha generado preocupación entre comerciantes, trabajadores informales e inmigrantes, el Gobierno de Estados Unidos anunció una regulación que obliga a reportar transacciones en efectivo a partir de $200 dólares en zonas específicas de California y Texas.
Esta modificación fue implementada por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), bajo una Orden de Identificación Geográfica (GTO), con el objetivo de combatir el lavado de dinero y las actividades ilegales en la frontera sur del país.
¿A quiénes afecta esta nueva medida de blanqueo?
La normativa aplica exclusivamente a negocios de servicios monetarios (MSB) ubicados en 30 códigos postales pertenecientes a siete condados fronterizos. Según expertos, más de un millón de personas podrían estar alcanzadas por esta disposición, especialmente en comunidades migrantes que envían remesas o realizan transacciones frecuentes en efectivo.
¿Cómo funciona la nueva normativa de blanqueo?
La orden exige que todos los negocios de servicios financieros (MSB) dentro de un perímetro en los estados de California y Texas, reporten las transacciones de efectivo de $200 dólares o más. Esta modificación representa una gran reducción del límite de reporte de $10,000 dólares que se aplica al resto del país.
¿Qué códigos postales son los afectados por esta normativa?
Los 30 códigos postales afectados son:
California
- Condado de Imperial - códigos postales: 92231, 92249, 92281 y 92283
- Condado de San Diego - códigos postales: 91910, 92101, 92113, 92117, 92126, 92154 y 92173
Texas
- Condado de Cameron - códigos postales: 78520 y 78521
- Condado de El Paso - códigos postales: 79901, 79902, 79903, 79905, 79907 y 79935
- Condado de Hidalgo - códigos postales: 78503, 78557, 78572, 78577 y 78596
- Condado de Maverick - código postal: 78852
- Condado de Webb - códigos postales: 78040, 78041, 78043, 78045 y 78046
¿Qué transacciones de $200 dólares podrían ser reportadas?
Entre las transacciones financieras que podrían estar bajo la lupa del nuevo límite de $200 dólares en Texas y California están:
- Cambios de cheques
- Giros postales
- Cambios de divisas
- Transferencias de dinero
- Retiros de efectivo
- Envíos de remesas
