Atención clientes de BBVA, Banamex, Santander: SAT confirmó elevadas multas por este error que todos comenten
El Servicio de Administración Tributaria tiene la facultad de fiscalizar los movimientos bancarios de los contribuyentes y sancionar a quienes incumplan la política impositiva. Conoce los detalles.
Quienes sean clientes de instituciones bancarias de México como BBVA, Banamex, Santander pueden ser fiscalizados por el Servicio de Administración Tributaria (SAT). El organismo público advierte a los contribuyentes por un error común que les puede representar una multa.
A través de la Ley de Impuestos a los Depósitos en Efectivo (LIDE), en México rige un límite mensual en el monto de depósitos en efectivo que puede recibir una cuenta bancaria en cualquier entidad de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
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Para aquellos usuarios que superen la suma de dinero límite establecida, las instituciones financieras estarán obligadas a reportar las operaciones al SAT.
Este es el límite de depósitos que puede recibir una cuenta
El SAT estipuló cuáles son los montos máximos de dinero que un contribuyente puede enviar y recibir sin necesidad de declarar sus movimientos al organismo. De lo contrario, estará sujeto al pago de una multa, ya que el organismo puede indagar acerca del origen de los fondos.
La normativa que obliga a los usuarios a declarar el origen de su dinero busca reducir la economía informal y aumentar la recaudación fiscal. Es así que el SAT determina un límite mensual de 15,000 pesos para depósitos en efectivo en cualquier cuenta de bancos de México.
De cuánto es la multa por superar el límite de depósito en efectivo
Al monitorear los movimientos bancaria, el SAT puede detectar actividades ilícitas como lavado de dinero a través de depósitos de grandes volúmenes. Es así que quienes superen el límite de 15 mil pesos en depósitos estarán sujetos a una multa equivalente sobre el 2% del excedente sobre el tope.
Es decir, quienes realicen un depósito de 20 mil pesos en efectivo, la multa se calculará sobre los 5 mil pesos que exceden el límite, unos 100 pesos.
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