En esta noticia
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), organismo sucesor de la AFIP, actualizó en junio de 2025 los valores que determinan cuándo las operaciones financieras realizadas a través de bancos o billeteras virtuales deben ser informadas y justificadas ante el fisco.
Estas nuevas escalas buscan fortalecer el seguimiento de movimientos de dinero, prevenir maniobras sospechosas y garantizar el cumplimiento de las normativas fiscales.
¿Cuándo se activa el control de ARCA?
A continuación, los nuevos montos que pueden activar alertas automáticas en el sistema de ARCA:
Superar alguno de estos topes puede dar lugar a pedidos de justificación por parte del banco, la billetera virtual o directamente de ARCA.
¿Qué documentación puedo presentar si ARCA me pide justificar fondos?
Si ARCA o una entidad financiera detecta movimientos inusuales, puede pedir documentación que respalde el origen del dinero. Algunos de los comprobantes más aceptados son:
Recibos de sueldo o haberes jubilatorios
Facturación de autónomos y monotributistas
Declaraciones juradas de impuestos
Contratos de compraventa
Extractos bancarios previos
Certificaciones de contador público
Tener esta documentación ordenada es clave para evitar bloqueos o complicaciones con tu cuenta.
¿Qué pasa si no puedo justificar una transferencia?
En caso de no poder demostrar el origen lícito del dinero:
El banco o billetera puede bloquear temporalmente la cuenta o rechazar la operación.
ARCA puede iniciar una intimación formal para declarar los fondos.
Si se considera una operación sospechosa, se emite un Reporte de Operación Sospechosa (ROS) a la Unidad de Información Financiera (UIF).
Estos reportes son confidenciales, pero pueden derivar en inspecciones, fiscalizaciones o causas judiciales si se detectan posibles delitos financieros.
¿Cómo consultar si tenés alguna observación en ARCA?
Si querés asegurarte de no tener ninguna inconsistencia o alerta activa:
Ingresá con tu CUIT/CUIL en el sitio oficial de ARCA (ex AFIP).
Consultá la sección de "Fiscalización electrónica" o de "Transacciones observadas".
Verificá que tus declaraciones estén al día y tus datos actualizados
