Comisión Europea

La CNMV abre expediente a X por anuncios de una plataforma de inversión no autorizada

El posible fraude implicaría el uso indebido de la imagen de personajes públicos con la publicación de tuits en los que revelan grandes ganancias utilizando una aplicación de esa entidad.

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A las probables sanciones que Twitter International Unlimited Company enfrenta de parte de la Comisión Europea por posible incumplimiento de la Ley de Servicios Digitales (DSA), y que éstas pueden alcanzar hasta el 6% de sus ingresos anuales globales, hoy se anunció la apertura de otro expediente sancionador.

En este caso del Comité Ejecutivo de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), por el posible incumplimiento de sus deberes en relación con los anuncios publicados por entidades no autorizadas, o en su defecto advertidas, a través de la plataforma X.

En concreto, el órgano regulador decidió iniciar un recurso a Twitter por el incumplimiento de los deberes consistentes en comprobar si Quantum AI estaba autorizada a prestar servicios de inversión por la CNMV, y si la empresa en cuestión no estaba incluida en la relación de entidades advertidas por la Comisión o por organismos supervisores extranjeros, "todo ello en relación con los anuncios de pago publicados por Twitter/X en el mes de diciembre de 2023", explica en una nota de prensa el organismo que a partir de enero presidirá Carlos San Basilio.

A la hora de dar este paso, la CNMV tuvo en cuenta que en un contexto de creciente impacto del fraude financiero, debe destacarse la relevancia mediática que, coincidiendo con la publicación de los anuncios de Quantum AI en X, tuvo en la opinión pública la existencia de una presunta estafa por parte de entidades no autorizadas y advertidas por la CNMV que se articularía a través de la plataforma de Elon Musk.

Qué, de acuerdo a la autoridad de control, el engaño "implicaría el uso indebido por dichas entidades de la imagen de personajes públicos en España, en concreto mediante la publicación de tuits simulando una noticia donde uno de estos personajes revela haber obtenido altas rentabilidades utilizando una aplicación creada por una de estas entidades".

La CNMV abre expediente a X por anuncios de una plataforma de inversión no autorizada. Fuente: Archivo

Antecedente al problema que enfrenta X

De hecho, la CNMV recuerda su comunicado del 12 de diciembre de 2023, en el que lanzó una alerta sobre un fraude financiero difundido en redes sociales, utilizando la imagen de personas famosas y medios de comunicación.

En el comunicado afirmó que ejercería "todas las posibilidades de supervisión y sanción que le otorga la legislación vigente, entre otras, la responsabilidad de las web, medios y redes sociales que difundan esa publicidad sin comprobar que el anunciante cuenta con licencia para ofrecer servicios de inversión y que no está advertido como chiringuito financiero o entidad pirata".

Incluso, conviene subrayar que en esa misma comunicación la CNMV señaló expresamente a Quantum AI entre las empresas que estaban cometiendo este presunto fraude, y que ya fueron objeto de advertencias específicas por parte de la entidad.

"El presente comunicado se realiza al amparo de lo dispuesto en el artículo 336 de la LMVSI, y no prejuzga el resultado final del expediente sancionador, en que la expedientada cuenta con todos los medios que el ordenamiento jurídico le confiere para la defensa de sus derechos", aclara el órgano regulador.

A su vez destaca: "la publicación de este acuerdo se produce una vez notificado a la interesada y previa ponderación razonada de los intereses en conflicto, conforme a lo dispuesto en el citado artículo 336 de la LMVSI".

La decisión fue adoptada por el consejo del organismo supervisor en la reunión que mantuvo este 26 de diciembre, probablemente la última bajo la presidencia de Rodrigo Buenaventura, quien se mostró particularmente activo durante su mandato, que concluye el 31 de diciembre, de limitar, como advertir, la publicidad de servicios financieros no autorizados.

Muy distinto comportamiento muestran las otras dos grandes plataformas tecnológicas ya que exigen una autorización a la hora de publicitar servicios financieros. Así, tanto Google como YouTube se comprometieron en 2022 a que todas las entidades que publiciten servicios financieros en su buscador en España estén autorizadas tanto por la CNMV como por el Banco de España (BdE).

También en la mirada de la Comisión Europea

Un año atrás, en diciembre de 2023, el órgano ejecutivo de la Unión Europea (UE) abrió una investigación formal con la intención de averiguar si X incumplía la DSA, norma que regula las plataformas con más de 45 millones de usuarios mensuales en el territorio comunitario.

Tras el procedimiento, que llevó varios meses, el pasado 12 de julio la Comisión Europea publicó la conclusión preliminar del mismo. En ella, acusa a la plataforma de Elon Musk de estar infringiendo la normativa DSA con sus prácticas de verificación de usuarios, publicidad y acceso de datos para los investigadores.

A la Comisión no le satisface el sistema de verificación de usuarios de X porque, según su criterio, "no se corresponde con la práctica de la industria y engaña a los usuarios".

Específicamente, para el ejecutivo europeo el hecho de que cualquier persona pueda suscribirse para obtener el estado de "verificado" dificulta la tarea de identificar la autenticidad de las cuentas, así que como también la autenticidad su contenido. 

X otorga el check de verificación azul a aquellas cuentas que tienen una suscripción activa en la plataforma y que cumplen con sus requisitos, de los que sobresale la obligación de "no dar signos de ser una cuenta engañosa". Con todo, los expertos coinciden en afirmar que el nuevo check azul de X propicia lo que se conoce como "patrones oscuros".

La CNMV abre expediente a X por anuncios de una plataforma de inversión no autorizada. Fuente: Archivo
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