Hacienda te vigila: estas son las transferencias bancarias por las que podrías recibir una multa de 2500 euros

Hacienda multa a quienes hagan transferencias bancarias sospechosas. Por ello, con el objetivo de prevenir el fraude fiscal y el blanqueo de capitales, la Agencia Estatal de Administración Tributaria (AEAT) se encarga de monitorear las cuentas bancarias de los españoles.

Con la creciente popularidad de la banca digital y los pagos electrónicos, es más sencillo para el Fisco llevar a cabo estas investigaciones, por lo que se insta a ser cuidadoso con los importes de las transferencias de dinero que se realizan.

Las operaciones que vigila Hacienda en tus cuentas bancarias

Según la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, existe un límite de 6000 euros para transferencias bancarias. Cuando se supera esta cantidad, el banco está obligado a informar a Hacienda sobre el movimiento.

Si la transferencia es de más de 10.000 euros, se debe declarar y estar preparado para justificarla si es requerido. Estos límites se aplican tanto a transacciones en banca online, pagos con dispositivos móviles como a retiradas de efectivo.

Si no se declara que se ha recibido ese dinero, las multas pueden ir desde el 2% al 25% dependiendo de la cantidad. Por ello, para una transferencia de 10.000 euros las multas podrían llegar a los 2500 euros.

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Otras operaciones que vigila Hacienda

Además de las transferencias bancarias, la Agencia Tributaria también supervisa otros movimientos de dinero. Los bancos deben colaborar en la investigación de posibles fraudes y están obligados a notificar ciertas operaciones realizadas por sus clientes:

• Ingresos realizados en billetes de 500 euros.
• Ingresos en metálico de más de 3000 euros.
• Cuándo la operación en efectivo sea mayor de 1000 euros deben exigir al usuario que se identifique. 
• Declarar el saldo de los créditos por encima de 6000 euros, facilitando los datos de quién recibe el dinero.