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Las billeteras virtuales se convirtieron en el mejor aliado de los argentinos, ya que son aplicaciones que permiten manejar el dinero de forma fácil y sencilla a través de transferencias, cobros y hasta inversiones.
Desde la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) informaron que podrán pedir una justificación de ingresos a los contribuyentes que superen el límite establecido para ciertos movimientos.
A partir de qué montos ARCA pide justificación por tener dinero en las billeteras virtuales
El organismo fiscal estableció límites a partir de los cuales los bancos y FinTech deben notificar los movimientos de los contribuyentes.
La medida afecta a diversas operaciones como transferencias, extracciones de efectivo, plazos fijos, compras como consumidor final, entre otros.
Uno de los ítems más importantes es el de “saldos bancarios al cierre del mes”, ya que las empresas deberán informar a ARCA cuando el titular tenga:
- Más de $ 50 millones en caso de personas físicas
- Más de $ 30 millones en caso de personas jurídicas
Cuáles son los límites para transferencias y otros movimientos
En línea con el límite anterior, el organismo estableció topes para el resto de movimientos financieros:
Personas físicas
- Transferencias y acreditaciones: hasta $ 50.000.000 mensuales.
- Extracciones en efectivo: hasta $ 10.000.000 mensuales.
- Saldos bancarios al cierre de mes: hasta $ 50.000.000.
- Plazos fijos: hasta $ 100.000.000.
- Tenencias en sociedades de bolsa: hasta $ 100.000.000.
- Compras como consumidor final: hasta $ 10.000.000 mensuales.
- Pagos de cualquier tipo: hasta $ 50.000.000 mensuales.
Personas jurídicas
- Transferencias y acreditaciones: hasta $ 30.000.000 mensuales.
- Saldos bancarios al cierre de mes: hasta $ 30.000.000.
- Plazos fijos: hasta $ 30.000.000.
- Pagos de cualquier tipo: hasta $ 30.000.000 mensuales.
Qué pasa si supero los límites y qué tengo que presentar a ARCA
Cuando se superan los límites establecidos como el de saldo bancario a fin de mes, las empresas informan al organismo fiscal. ARCA podría solicitar documentación que respalde el origen de los fondos como:
- Comprobantes de ingresos: recibos de sueldo, honorarios profesionales, facturas emitidas
- Declaraciones juradas: DDJJ de Ganancias, Bienes Personales o IVA
- Constancias de operaciones: contratos de compraventa, escrituras, boletos
- Comprobantes de transferencias: CBU de origen, conceptos de pago
- Documentación de préstamos: contratos con firmas certificadas
Una vez que se realiza la presentación, el organismo llevará a cabo una revisión para determinar si existen irregularidades o evasión.