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El Gobierno de Estados Unidos ha confirmado que el Servicio de Impuestos Internos (IRS) registra y realiza un análisis de las cuentas pertenecientes a ciudadanos y extranjeros que superen los USD 20.000 en ingresos brutos y acumulen más de 200 operaciones en un mismo año calendario.
El propósito de esta medida es detectar ingresos no declarados, inconsistencias fiscales y actividades comerciales encubiertas, con un enfoque particular en los pagos que se efectúan a través de bancos y plataformas digitales.
Esta disposición no establece un impuesto nuevo, sino que amplía la fiscalización y promueve el cruce automático de datos con las declaraciones anuales.
IRS está llevando a cabo una investigación sobre diversas cuentas bancarias.
Superar USD 20.000 y 200 operaciones anuales implica que la cuenta bancaria se encuentra bajo revisión por parte del IRS. Se presta especial atención a aquellos individuos que venden productos, prestan servicios o reciben pagos recurrentes, tales como freelancers, comerciantes, creadores de contenido, conductores de aplicaciones y pequeños negocios, incluso si no son reconocidos como empresas de manera formal.
Qué fondos y transacciones son objeto de investigación automática
El IRS obtiene información concerniente a ingresos brutos y volumen de operaciones relacionados con transacciones comerciales y servicios, los cuales son gestionados a través de cuentas bancarias y sistemas de pago. Posteriormente, compara dichos datos con lo reportado por el contribuyente para confirmar si son congruentes.
No todos los ingresos son automáticamente sujetos a imposición, sin embargo, es imperativo su reporte para que el IRS establezca su tratamiento fiscal adecuado.
Qué consecuencias se derivan de las discrepancias con lo declarado
Si el cruce detecta omisiones o inconsistencias, el IRS puede:
- Enviar avisos de verificación
- Iniciar auditorías
- Determinar deuda con intereses
- Si no se regulariza, avanzar con cobros forzosos