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La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) activó una orden federal que obliga a monitorear los retiros de 200 dólares o más en efectivo en determinadas zonas de California y Texas.
Esta medida busca frenar operaciones de lavado de dinero y otros delitos vinculados a organizaciones criminales que operan en la frontera con México.
Según las autoridades, quienes realicen movimientos de efectivo en los 30 códigos postales afectados quedarán bajo la lupa de los negocios de servicios monetarios locales, que deberán reportar cada transacción de ese monto o superior.
¿Cómo funciona la nueva orden y hasta cuándo estará vigente?
La investigación alcanza a 30 códigos postales en siete condados de California y Texas, ubicados cerca de la frontera suroeste de Estados Unidos. Los negocios de servicios monetarios en estas áreas están obligados a informar cada transacción en efectivo igual o superior a 200 dólares.
La medida entró en vigencia el 11 de abril de 2025 y se mantendrá vigente hasta el 6 de octubre de este año.
Esta orden busca reforzar la seguridad financiera y facilitar la identificación de movimientos de dinero vinculados a actividades ilegales. FinCEN ha resaltado la importancia de la colaboración de los comercios y la comunidad en el cumplimiento de esta nueva regulación para proteger a los ciudadanos y fortalecer el control fronterizo.
¿Quiénes están en la lista de investigados por retirar 200 dólares o más en Estados Unidos?
La orden de FinCEN establece que todas las personas que realicen retiros en efectivo por 200 dólares o más, dentro de los códigos postales detallados en la lista oficial, serán investigadas y sus movimientos financieros reportados automáticamente. Esto incluye a residentes y no residentes que utilicen casas de cambio, remesadoras y otros negocios similares en esas áreas.
Los códigos postales afectados por la medida son:
Imperial County, California: 92231, 92249, 92281, 92283
San Diego County, California: 91910, 92101, 92113, 92117, 92126, 92154, 92173
Cameron County, Texas: 78520, 78521
El Paso County, Texas: 79901, 79902, 79903, 79905, 79907, 79935
Hidalgo County, Texas: 78503, 78557, 78572, 78577, 78596
Maverick County, Texas: 78852
Webb County, Texas: 78040, 78041, 78043, 78045, 78046
En todos estos lugares, las transacciones quedarán sujetas a un mayor control para combatir actividades ilícitas.
