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Las transferencias de dinero en cuentas propias, ya sean bancarias o de billeteras virtuales, constan de un movimiento financiero frecuente con la digitalización de los pagos en los últimos años. En ese sentido, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) informó cuáles son los montos por los que se puede solicitar información sobre movimientos entre cuentas propias.
ARCA pedirá información si se supera este límite de transferencias
Para abril 2026, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) ya estableció los límites por los cuales los bancos deben notificar al último día de mes los movimientos hechos por el contribuyente.
La agencia recaudadora sólo solicitará información a los bancos y/o billeteras virtuales siempre que se superen los límites de montos de transferencias.
Tal como indica la normativa vigente, las entidades financieras deberán informarle a ARCA los movimientos que superen los siguientes topes:
- Hasta $ 50.000.000 mensuales para personas físicas.
- Hasta $ 30.000.000 para personas jurídicas.
Estos valores contemplan transferencias, acreditaciones, saldos y movimientos en billeteras virtuales.
Cómo son los límites de ARCA para marzo de 2026
Tanto para personas físicas como personas jurídicas, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero establece una serie de límites, los cuales en caso de superarse pueden hacer que el ente solicite información al respecto.
Personas físicas
- Transferencias y acreditaciones: hasta $ 50.000.000 mensuales.
- Extracciones en efectivo: hasta $ 10.000.000 mensuales.
- Saldos bancarios al cierre de mes: hasta $ 50.000.000.
- Plazos fijos: hasta $ 100.000.000.
- Tenencias en sociedades de bolsa: hasta $ 100.000.000.
- Compras como consumidor final: hasta $ 10.000.000 mensuales.
- Pagos de cualquier tipo: hasta $ 50.000.000 mensuales.
Personas jurídicas
- Transferencias y acreditaciones: hasta $ 30.000.000 mensuales.
- Saldos bancarios al cierre de mes: hasta $ 30.000.000.
- Plazos fijos: hasta $ 30.000.000.
- Pagos de cualquier tipo: hasta $ 30.000.000 mensuales.
¿Qué información solicita ARCA si se superan los límites
Cuando los montos superan los límites fijados activa una instancia de fiscalización en la que ARCA solicita documentación para demostrar el origen de los fondos, ya que el sistema realiza los cruces de forma automática.
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero puede pedir a los contribuyentes:
- Comprobantes de ingresos: recibos de sueldo, honorarios profesionales, facturas emitidas
- Declaraciones juradas: DDJJ de Ganancias, Bienes Personales o IVA
- Constancias de operaciones: contratos de compraventa, escrituras, boletos
- Comprobantes de transferencias: CBU de origen, conceptos de pago
- Documentación de préstamos: contratos con firmas certificadas
Una vez que se realiza la presentación, el organismo llevará a cabo una revisión para determinar si existen irregularidades o evasión.