Fuente: Archivo
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Estados Unidos activó un nuevo control federal que obliga a reportar operaciones en efectivo desde 1.000 dólares en adelante, siempre que se realicen en determinadas zonas fronterizas.
La medida fue emitida por el Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) y apunta a combatir delitos financieros.
Desde el 10 de septiembre de 2025, los negocios de servicios de dinero en estas áreas deberán identificar al cliente y registrar cualquier depósito, retiro o cambio de efectivo entre 1.000 y 10.000 dólares.
¿Qué implica para quienes retiren 1.000 dólares en efectivo?
Los residentes o visitantes que hagan un retiro, depósito o cambio de efectivo por más de 1.000 dólares en las áreas designadas deberán presentar documento de identidad oficial y aceptar que la transacción sea reportada.
No alcanza a bancos tradicionales, pero sí a casas de cambio, remesadoras y otros servicios de dinero.
En la práctica, si alguien envía remesas, compra o vende dólares en efectivo en estos condados, su operación quedará registrada en un Currency Transaction Report (CTR) que FinCEN revisará.
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Las personas que retiren, depositen o cambienefectivo en los siguientes condados estarán sujetas a control obligatorio:
Arizona
- Santa Cruz
- Yuma
Texas
- Cameron
- El Paso
- Hidalgo
- Maverick
- Webb
California
- Imperial County (ZIP: 92231, 92249, 92281, 92283).
- San Diego County (ZIP: 91910, 92101, 92113, 92117, 92126, 92154, 92173).
Estos lugares forman parte de la frontera suroeste, considerada de alto riesgo por el Tesoro.
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La orden entró en vigencia el 10 de septiembre de 2025 y se extenderá hasta el 6 de marzo de 2026. Los negocios que no estaban cubiertos en la norma anterior (que establecía un límite de 600 dólares) tienen plazo hasta el 10 de octubre de 2025 para cumplir.
Para el público, el impacto es claro: cualquier transacción en efectivo de 1.000 a 10.000 dólares en estas zonas quedará registrada.
Los usuarios deberán presentar identificación oficial y aceptar que la operación sea reportada a FinCEN. Quienes no cumplan con la norma, incluidos los negocios, pueden enfrentar multas y sanciones penales.
