Fuente: Archivo
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El Servicio de Impuestos Internos (IRS) confirmó la información más esperada por millones de contribuyentes en Estados Unidos: los ajustes por inflación que cambiarán las escalas tributarias (o tax brackets) y, más importante, aumentarán significativamente la Deducción Estándar para el año fiscal 2025.
Las nuevas actualizaciones están pensadas para contrarrestar el efecto de la inflación y evitar que los contribuyentes pasen a una tasa impositiva más alta a raíz del ajuste en los costos de vida. Esto significa, en última instancia, que la mayoría de los hogares pagarán menos impuestos sobre la renta federal.
Lo más importante son los nuevos umbrales de ingresos y en el aumento de la deducción fija, que es la opción elegida por casi el 90% de los contribuyentes en el país.
Cambio histórico: todas estas personas pagarán menos impuestos
La deducción estándar es la cantidad fija de dinero que el IRS le permite restar de sus ingresos brutos ajustados, por lo que menos ingresos podrán ser gravados por impuestos. El monto creció considerablemente para 2025, lo que se traduce en un beneficio directo y tangible para millones de familias.
El Gobierno modificó de esta manera las escalas:
- Declarantes Solteros (Single): Sube a $15,000 (un incremento de $400).
- Casados que Declaran Conjuntamente (Married Filing Jointly): Aumenta a $30,000 (un incremento de $800).
- Jefes de Familia (Head of Household): Se establece en $22,500 (un incremento de $600).
Es decir que en el caso de un soltero, los primeros $15,000 de su ingreso estarán automáticamente libres de impuestos. Si está casado y presenta una declaración conjunta, podrá proteger los primeros $30,000 de su ingreso .
Así quedaron las nuevas escalas para impuestos
El sistema de impuestos federales en EE. UU. cuenta con siete tasas impositivas marginales (10%, 12%, 22%, 24%, 32%, 35% y 37%), que se aplican a diferentes rangos de ingresos. Es crucial recordar que su tasa impositiva marginal más alta solo se aplica a la porción de ingresos que caiga dentro de ese tramo, no a su ingreso total.
| Tasa de Impuestos | Declarantes Solteros (Single) | Casados que Declaran Conjuntamente (Married Filing Jointly) |
|---|---|---|
| 10% | Hasta $11,925 | Hasta $23,850 |
| 12% | De $11,926 a $48,475 | De $23,851 a $96,950 |
| 22% | De $48,476 a $103,350 | De $96,951 a $206,700 |
| 24% | De $103,351 a $197,300 | De $206,701 a $394,600 |
| 32% | De $197,301 a $250,525 | De $394,601 a $501,050 |
| 35% | De $250,526 a $626,350 | De $501,051 a $751,600 |
| 37% | Más de $626,350 | Más de $751,600 |
Fuente: IRS, datos para el año fiscal 2025.
Esto significa que, aunque haya tenido un aumento de sueldo o haya ganado un poco más de dinero, es más probable que una mayor porción de sus ingresos quede gravada en las tasas más bajas (10% o 12%), o incluso que no sea gravada gracias al aumento de la Deducción Estándar.
A su vez, los ajustes por inflación evitan lo que se conoce como bracket creep, asegurando que el poder adquisitivo de su dinero no se vea mermado por la subida de impuestos. A partir de ahora, más contribuyentes podrán evitar el complejo proceso de detallar deducciones, simplificando su declaración de impuestos y manteniendo más dinero en su cuenta.
