Fuente: Shutterstock
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El Servicio de Administración Tributaria (SAT) ha puesto la mira en los clientes de instituciones financieras como BBVA México, Banamex y Santander. El organismo fiscal ha emitido una advertencia crucial sobre ciertos movimientos bancarios que podrían derivar en sanciones económicas.
La medida del SAT apunta específicamente a los depósitos recurrentes que se realizan en las cuentas propias. La autoridad tributaria considera que esta práctica podría interpretarse como un aumento en los ingresos mensuales, lo que obliga a los usuarios a justificar el origen de estos fondos para no tener problemas fiscales.
El SAT te vigila: cómo se deben hacer las transferencias para evitar problemas
La Ley del Impuesto Sobre la Renta (ISR) establece un límite de $15,000 pesos mensuales para los depósitos en efectivo. Si superas esta cantidad, tu banco está obligado a notificarlo al SAT.
Es importante aclarar que superar este monto no es ilegal, pero sí te pone bajo el radar del fisco. Por ello, si haces un depósito grande, debes estar preparado para justificar el origen del dinero en caso de que el SAT te lo solicite.
La mejor manera de protegerte de sanciones es contar con la documentación necesaria que respalde tus movimientos. Si te enfrentas a una revisión del SAT, deberás demostrar que los fondos provienen de actividades lícitas y que no representan un aumento en tus ingresos gravables.
Para ello, es indispensable tener a la mano documentos como:
- Estados de cuenta bancarios
- Comprobantes de transferencia o cheques
- Documentación que acredite el origen de los fondos, como facturas o recibos de venta.
Contar con estos documentos te permitirá probar que tus transacciones son legítimas y que cumples con la normativa fiscal vigente.
