La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), ex AFIP, modificó a mediados de este año los valores por los cuales las billeteras virtuales deberán notificar los movimientos de los usuarios.

La medida tiene como objetivo "lograr una simplificación de procesos en beneficio de los contribuyentes, a través de la instrumentación de mecanismos tendientes a mejorar sus regímenes de información".

Incluso, la Resolución General N° 5512/2024 precisa que los montos se actualizarán cada seis meses y se tomará en cuenta "la base del coeficiente del Índice de Precios al Consumidor Nivel General (IPC) que publica el INDEC".

De esta manera, los clientes deberán atender los límites establecidos -a nivel mensual- en lo que respecta a las transacciones, saldos y consumos.

Billeteras virtuales: desde qué monto te investiga ARCA en noviembre

Los usuarios de billeteras virtuales -como Mercado Pago, Naranja X o Ualá- no deberán superar el tope de $ 400.000 por transacción -ingresos o egresos registrados- durante noviembre.

Además, el organismo, que se dividirá entre la Dirección General Impositiva (DGI) y la Dirección General de Aduanas (DGA), remarcó en el comunicado que los saldos mensuales no podrán excederse de los $ 700.000.

A raíz de ello, el ente oficial tomará nota de la situación fiscal de los contribuyentes. Es decir, podrá controlorá si el origen del dinero es lícito en los casos que se superen los límites establecidos.

Por lo tanto, se le podrá solicitar a los clientes (por correo electrónico) la documentación necesaria para resolver esta cuestión. Además, si así lo considerara, el fisco podría cerrar la cuenta del usuario y enviar un Reporte de Operación Sospechosa (ROS).

Qué documentación puede solicitar ARCA

• Recibos de sueldo
• Comprobantes de haberes jubilatorios
• Facturas emitidas en los últimos seis meses
• Certificados de ingresos emitidos por contadores públicos