Inversiones 2023: los 7 fondos de inversión más rentables en marzo según el perfil de riesgo

Invertir en fondos de inversión surge como la idea más conveniente para los inversores que desean ganar unos cuantos euros en marzo. En este sentido, los expertos del banco español, Bankinter, han actualizado su guía comercial, en la que seleccionan siete productos que consideran más atractivos.

Los fondos seleccionados por la banca española han sido valorados por el perfil de riesgo de cada cliente y el objetivo buscado, por lo que "debe considerarse como una opinión y no como una recomendación", detallan desde la web de Bankinter.

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Concretamente, los fondos de inversión son instituciones de inversión colectiva que persiguen el objetivo de captar aportaciones de un gran número de inversores, denominados partícipes, para así gestionarlas y obtener un beneficio con una adecuada diversificación del riesgo.

Los 7 fondos de inversión más atractivos en marzo

• Fondos para un perfil defensivo estándar

El fondo sugerido es el BNP Euro Money Market. Se trata de un producto que busca un rendimiento estable cercano a los niveles de retorno del mercado monetario del euro en un periodo de 3 meses, para así, preservar el capital y mantener un alto grado de liquidez.

Desde la web informan que el objetivo de este fondo es el de "ofrecer un rendimiento próximo al del mercado monetario del euro. El fondo invertirá primariamente en bonos, eurobonos o instrumentos del mercado monetario denominados en la divisa precisada en el nombre del subfondo".

• Perfil consevador estándar

El fondo sugerido es el Franklin Euro Short Duration Bond, indicado para inversores con un perfil de riesgo reducido por su baja volatilidad con objetivo de preservación de capital y maximizar la rentabilidad de sus inversores en el medio y largo plazo.

Este activo invierte en títulos de deuda soberanos y corporativos de alta calidad (investment grade como mínimo en el 90% de los activos del fondo) a corto plazo y mayoritariamente dentro de la Eurozona.

• Perfil moderado estándar

El fondo sugerido es el M&G European Credit. Se trata de un producto de crédito europeo con sesgo conservador que invierte mayoritariamente en emisiones en grado de inversión. Su exposición máxima a high yield es del 15%, pero históricamente no ha superado el 3%.

Concretamente, emplea derivados únicamente para cubrir duración y divisa, pero no de manera activa.

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• Perfil dinámico estándar

El Magallanes Value Investors European Equity es un producto gestionado activamente bajo los principios de la inversión estilo value, es decir, busca lograr beneficios a traves de la compra de acciones de compañías infravaloradas. 

Invierte en compañías con perspectivas de revalorización a medio y largo plazo, con base en criterios financieros y extra financieros o ASG (Ambientales, Sociales y de Gobierno Corporativo).

El objetivo de la inversión es preservar y hacer crecer el capital del fondo generando rentabilidades a largo plazo por encima de las de mercado.

• Perfil agresivo estándar

El fondo sugerido es el Fidelity Global Financial Services, un producto de renta variable global enfocado al sector financiero y que concentra aproximadamente el 70% de la inversión en EEUU.

En cuanto a su estrategia de inversión: "el fondo pretende ofrecer a los inversores un crecimiento del capital a largo plazo invirtiendo principalmente en títulos de renta variable de compañías de todo el mundo dedicadas a ofrecer servicios financieros a clientes privados e instituciones".

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• Renta periódica

M&G Income Allocation (pagos mensuales) es un fondo multiactivo global con volatilidad reducida. Tiene dos objetivos, el primero de generación de rentas. No se trata de un compromiso fijo de reparto, lo que significa que el fondo distribuye los dividendos y cupones percibidos. 

El segundo objetivo es la apreciación del capital, persiguiendo una revalorización anual en el rango +2%/+4%. Actualmente mantiene en torno al 38% de exposición a renta variable, 38% a deuda soberana, 11,4% a renta fija corporativa, 9,9% en efectivo y 2,4% a infraestructura.

• Fondos temáticos

El producto sugerido es el Candriam Oncology. Fondo temático que concentra la inversión en empresas del sector farmacéutico enfocadas en la lucha contra el cáncer. El universo de inversión del fondo incluye empresas cuyos productos se distinguen para los pacientes en términos de diagnóstico, perfil y tratamiento del cáncer.

Esto incluye empresas que innovan en el campo de la cirugía, la radiación y los medicamentos oncológicos.