Urgente | Bancos podrían embargar todas las cuentas en dólares que acumulen un error común
Tus ahorros en dólares en el país podrían quedar inaccesibles por una falla frecuente. ¿De qué se trata?
En Colombia, quienes manejan cuentas en dólares deben tener cuidado: los bancos podrían bloquear temporalmente sus fondos si cometen un error común relacionado con el manejo y justificación del dinero. Aunque no se trata de embargos, el bloqueo puede causar serias dificultades para acceder al saldo disponible.
¿Cuál es el error que podría llevar al bloqueo de cuentas en dólares?
El error más frecuente es no justificar correctamente el origen de los fondos que ingresan a las cuentas en dólares. Cuando una persona no respalda con documentos legales las transferencias recibidas o realizadas, los bancos -siguiendo la normativa de prevención de lavado de activos (SARLAFT)- pueden bloquear preventivamente las cuentas mientras analizan la situación.
Esto no solo afecta a grandes movimientos. Incluso montos menores, si resultan inusuales para el perfil del titular, pueden levantar alertas internas y activar procesos de verificación que incluyen el congelamiento temporal del dinero.
¿Qué bancos en Colombia manejan cuentas en dólares?
Diversas entidades bancarias permiten a sus clientes acceder a productos en moneda extranjera, entre ellas:
- Bancolombia
- Banco de Bogotá
- Davivienda
- BBVA
Cada banco aplica protocolos de monitoreo para detectar actividades que no se ajusten al perfil económico de sus clientes.
¿Qué pasa si la cuenta es bloqueada?
Cuando una cuenta en dólares es bloqueada, el titular no puede:
- Hacer retiros
- Realizar transferencias
- Usar los fondos para pagos
El bloqueo se mantiene hasta que el cliente entregue la documentación requerida que justifique el origen de los fondos. SI la situación no se resuelve favorablemente, las autoridades judiciales o administrativas podrían intervenir.
Es importante mencionar que los bancos no embargan cuentas. Solo pueden bloquear fondos temporalmente y, en caso de procesos judiciales, cumplir órdenes emitidas por jueces o entidades como la Dirección de Impuestos y Aduanas Nacionales (DIAN).
¿Cómo evitar el bloqueo de una cuenta en dólares?
Para no sufrir el bloqueo de su cuenta, los expertos recomiendan:
- Declarar y justificar todos los ingresos en moneda extranjera.
- Conservar documentos de respaldo de todas las operaciones.
- Actualizar los datos personales y financieros en los bancos.
- Responder oportunamente a cualquier solicitud de información de la entidad bancaria.
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