En esta noticia
El Gobierno de Estados Unidos activó una nueva medida de control financiero que permite rastrear operaciones realizadas en efectivo dentro del país. La norma ya está vigente y apunta a detectar movimientos sospechosos en distintas zonas.
Las autoridades confirmaron que el seguimiento se aplicará a personas incluidas en una lista de jurisdicciones específicas. El foco estará en quienes hagan compras por encima de ciertos montos, especialmente en transacciones sin financiamiento.
¿Qué dice la ley que permitirá al Gobierno rastrear e investigar a quienes compren en efectivo?
El Departamento del Tesoro, a través de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), renovó las Órdenes de Localización Geográfica (GTOs). Estas órdenes exigen a las aseguradoras de títulos identificar a las personas reales detrás de las compras de propiedades enefectivo realizadas mediante empresas fantasma.
Las GTOs estarán vigentes del 10 de octubre de 2025 al 28 de febrero de 2026. El monto mínimo se mantiene en USD 300.000, salvo en Baltimore, Maryland, donde baja a USD 50.000.
Estados donde el Gobierno rastreará compras en efectivo
- California
- Florida
- Texas
- Nueva York
- Washington D.C.
- Illinois
- Virginia
- Massachusetts
- Nevada
- Colorado
- Maryland
- Connecticut
- Hawái
¿Por qué cambió la ley y qué implica estar en la lista bajo investigación?
FinCEN explicó que la renovación busca proteger el mercado inmobiliario de posibles abusos y operaciones ilícitas. La medida se vincula con la próxima Regla contra el Lavado de Dinero en Transferencias Inmobiliarias (RRE Rule), que entrará en vigor en marzo de 2026.
Aunque no hubo cambios en las zonas ni en los umbrales, el Gobierno reafirmó su intención de rastrear y analizar todas las compras de propiedades en efectivo o sin financiamiento dentro de las jurisdicciones bajo la lista federal.
FinCEN destacó la cooperación de las aseguradoras y de la American Land Title Association para reforzar la transparencia del sistema financiero.
