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El control fiscal en Estados Unidos se apoya cada vez más en el seguimiento de movimientos financieros. En ese contexto, el Servicio de Impuestos Internos (IRS) utiliza información reportada por terceros para detectar posibles inconsistencias entre los ingresos declarados y la actividad real de los contribuyentes.
IRS investiga a todas estas cuentas bancarias
IRS establece que las cuentas bancarias que superen el umbral de los USD 20.000 en ingresos brutos anuales y más de 200 transacciones activan reportes automáticos. Este umbral no implica automáticamente una sanción, pero sí puede generar que la información de la cuenta sea reportada a las autoridades fiscales.
Aplica principalmente a:
- Plataformas de pago digitales
- Actividades comerciales o freelance
- Ventas realizadas a través de terceros
Cuando se superan ambos criterios, se genera un registro que el IRS puede analizar.
IRS recibe y analiza detalladamente esta información de cuentas bancarias
El IRS no revisa cuentas bancarias al azar, sino que recibe datos a través de reportes obligatorios de plataformas y entidades financieras. Estos reportes incluyen:
- Monto total de ingresos
- Cantidad de transacciones
- Identificación del titular de la cuenta
Esto permite cruzar datos con las declaraciones de impuestos.
IRS multará a todos los que registren estas actividades con sus cuentas bancarias
El objetivo principal es identificar:
- Ingresos no declarados
- Diferencias entre lo reportado y lo percibido
- Actividades económicas no registradas