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En Estados Unidos, las normas que regulan el control de movimientos financieros cambian con frecuencia y determinan cuándo deben reportarse depósitos y transferencias. Estas actualizaciones definen qué operaciones pueden activar revisiones federales.
Con la nueva legislación fiscal, el país adoptó un sistema distinto para supervisar ingresos comerciales recibidos a través de cuentas bancarias y plataformas digitales. El ajuste impacta a quienes manejan montos elevados vinculados a ventas de productos o prestación de servicios.
¿Qué cantidad de dinero hará que Estados Unidos investigue las cuentas bancarias?
La reforma elimina el umbral de U$S 600 y establece un nuevo límite exclusivo para fondos comerciales. Desde la temporada fiscal 2025, el Servicio de Impuestos Internos (IRS) solo registrará los fondos de quienes reciban más de U$S 20.000 y acumulen más de 200 transacciones en un año por ventas, servicios o actividades comerciales.
Este esquema surge de la nueva ley de reforma fiscal aprobada en julio. Plataformas como PayPal, Venmo o procesadores de tarjetas emitirán un 1099-K únicamente cuando el usuario supere ese volumen de ingresos comerciales, reduciendo reportes sobre operaciones pequeñas.
¿Cómo afecta este nuevo tope a quienes tienen cuentas bancarias en Estados Unidos?
Para los contribuyentes, el límite más alto reduce la fiscalización sobre movimientos de bajo monto y disminuye los reportes automáticos. Aun así, todos los ingresos comerciales deben declararse, incluso si no generan un 1099-K.
La actualización brinda mayor claridad al separar operaciones personales de actividades comerciales en billeteras virtuales y cuentas bancarias. El nuevo tope concentra las investigaciones del IRS solo en quienes superen la cifra establecida con ingresos por productos o servicios.
Puntos clave del nuevo régimen
- El IRS deja atrás la regla de U$S 600.
- Solo se reportan ingresos comerciales de más de U$S 20.000 y 200 operaciones.
- El 1099-K aplica solo a ventas y servicios de alto volumen.
- Las transferencias personales no generan reportes automáticos.