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La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) ha implementado una orden federal que exige el monitoreo de los retiros de 200 dólares o más en efectivo en áreas específicas de California y Texas. Esta medida tiene como objetivo principal combatir el lavado de dinero y otros delitos asociados con organizaciones criminales que operan en la frontera con México.
Las autoridades han indicado que aquellos que realicen movimientos de efectivo en los 30 códigos postales designados estarán bajo la vigilancia de los negocios de servicios monetarios locales, los cuales tendrán la obligación de reportar cada transacción de ese monto o superior.
Esta iniciativa busca fortalecer la supervisión financiera en regiones vulnerables y contribuir a la desarticulación de redes delictivas que afectan la seguridad y la economía de la zona.
Mecanismos de la nueva orden: ¿Cuál es su funcionamiento y duración?
La investigación abarca 30 códigos postales en siete condados de California y Texas, situados en las proximidades de la frontera suroeste de Estados Unidos. En estas áreas, los negocios de servicios monetarios tienen la obligación de informar cada transacción en efectivo que sea igual o superior a 200 dólares.
La medida entró en vigencia el 11 de abril de 2025 y se mantendrá vigente hasta el 6 de octubre de este año.
FinCEN ha subrayado la relevancia de la colaboración de los comercios y la comunidad en el cumplimiento de esta nueva regulación, con el fin de proteger a los ciudadanos y fortalecer el control fronterizo.
¿Quiénes figuran en la lista de investigados por retiros de 200 dólares o más en Estados Unidos?
La orden emitida por FinCEN establece que todas las personas que realicen retiros en efectivo de 200 dólares o más en los códigos postales especificados en la lista oficial serán investigadas. Asimismo, sus movimientos financieros serán reportados de manera automática.
Esta disposición aplica tanto a residentes como a no residentes que utilicen casas de cambio, remesadoras y otros negocios similares en dichas áreas.
Los códigos postales afectados por la medida son:
Imperial County, California: 92231, 92249, 92281, 92283
San Diego County, California: 91910, 92101, 92113, 92117, 92126, 92154, 92173
Cameron County, Texas: 78520, 78521
El Paso County, Texas: 79901, 79902, 79903, 79905, 79907, 79935
Hidalgo County, Texas: 78503, 78557, 78572, 78577, 78596
Maverick County, Texas: 78852
Webb County, Texas: 78040, 78041, 78043, 78045, 78046
En todas estas localidades, las transacciones estarán sujetas a un mayor control con el fin de combatir actividades ilícitas.
