Hacienda multará por sacar o ingresar grandes cantidades de dinero no justificado en el banco

La Agencia Tributaria está intensificando su control sobre las operaciones bancarias, especialmente las que involucran dinero en efectivo, con el objetivo de prevenir el fraude fiscal. Esta medida afecta tanto a personas físicas como jurídicas que no justifiquen adecuadamente sus movimientos de dinero. 

Si se realizan depósitos o retiradas de efectivo sin la documentación adecuada, Hacienda puede imponer sanciones severas, que van desde infracciones leves hasta muy graves, con multas que pueden llegar hasta los 150.000 euros.

¿Qué tipo de movimientos bancarios están bajo vigilancia de Hacienda?

Las autoridades fiscales prestan especial atención a los movimientos bancarios que impliquen grandes cantidades de efectivo. Para las retiradas o ingresos superiores a 1000 euros, el titular de la cuenta debe identificarse en la entidad bancaria. 

Además, cuando las cantidades superan los 3000 euros, el banco está obligado a informar a Hacienda. Particularmente, las transacciones que incluyan billetes de 500 euros están siendo monitoreadas de cerca. 

A nivel nacional, los movimientos superiores a 100.000 euros deben ser declarados mediante el formulario S1, y los préstamos o créditos por encima de los 6000 euros también están siendo vigilados.

¿Cuáles son las sanciones y cómo se calculan?

Las multas por no justificar el origen o destino de grandes sumas de dinero se dividen en tres categorías. Las infracciones leves pueden conllevar una multa máxima de 3000 euros con un recargo de hasta el 50% de la cantidad no justificada. 

Las infracciones graves, que superan los 3000 euros o constituyen más del 50% del importe omitido, pueden acarrear recargos de entre el 50% y el 100%. 

Finalmente, las infracciones muy graves, como el uso de medios fraudulentos para ocultar ingresos, pueden tener sanciones que alcancen hasta el 150% del monto no declarado, lo que puede traducirse en multas de hasta 150.000 euros en casos extremos.

¿Cómo evitar las multas de Hacienda?

Para evitar sanciones, es recomendable evitar el uso de grandes cantidades de dinero en efectivo y optar por realizar las transacciones a través de transferencias bancarias o ingresos documentados. 

De esta forma, se garantiza un rastro de la operación que facilita la justificación ante cualquier consulta por parte de Hacienda. Además, es prudente incluir estas operaciones en la declaración de la renta para mantener la transparencia y evitar posibles problemas fiscales.