El Gobierno pidió el cierre inmediato de 30 sucursales de este banco en todo el país por cubrir lavado de dinero narco
Con el cierre de más de 30 sucursales y la supervisión impuesta, TD Bank enfrenta una crisis que podría afectar su posicionamiento en el mercado y la confianza de sus clientes en Estados Unidos.
TD Bank, una filial del gigante financiero Toronto-Dominion Bank, enfrenta serias sanciones en Estados Unidos tras ser acusado de no haber vigilado adecuadamente operaciones vinculadas al blanqueo de dinero de cárteles del narcotráfico. Como consecuencia, el banco cerrará más de 30 sucursales y pagará una multa histórica de 3.000 millones de dólares.
Multa para TD Bank y cierre de sucursales en todo el país
Según informó CNN, el gobierno de Estados Unidos anunció que TD Bank acordó pagar 3.000 millones de dólares para resolver las acusaciones de facilitar el lavado de dinero. Esta sanción incluye un pago de 1.300 millones de dólares a la Red de Represión de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro, convirtiéndose en la multa más alta impuesta a un banco por estas infracciones.
Además, TD Bank desembolsará 1.800 millones de dólares al Departamento de Justicia y se declarará culpable de violar la Ley de Secreto Bancario. Esta ley exige que las entidades financieras implementen controles estrictos para detectar y reportar transacciones sospechosas vinculadas con actividades ilegales.
Supervisión estricta por los próximos cuatro años para TD Bank
Como parte del acuerdo, TD Bank estará sujeto a una supervisión estricta por parte de FinCEN durante los próximos cuatro años. Este organismo se encargará de garantizar que el banco cumpla con todas las regulaciones contra el financiamiento ilícito y refuerce sus mecanismos de control interno.
El subsecretario del Tesoro de Estados Unidos, Wally Adeyemo, criticó duramente la postura del banco y afirmó que, en lugar de proteger la integridad del sistema financiero, sus fallas facilitaron delitos graves como el tráfico de fentanilo, la financiación del terrorismo y la trata de personas.
La Reserva Federal impone sanciones a TD Bank
A la par de las medidas tomadas por el Departamento del Tesoro y el Departamento de Justicia, la Reserva Federal también ha impuesto sanciones adicionales contra TD Bank, aumentando la presión para que la entidad financiera refuerce sus mecanismos de control y prevención del lavado de dinero.
Si bien TD Bank buscará poner fin a la investigación gubernamental con este acuerdo, el escándalo ha dañado gravemente su imagen y podría tener repercusiones en el sector bancario de Norteamérica.
Las más leídas de Finanzas y Economía
Las más leídas de El Cronista Estados Unidos
