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Es fundamental comprender que las sanciones no están determinadas por la tienda o el banco que emitió la tarjeta, sino por la discrepancia entre los ingresos que el contribuyente declara y los gastos realizados con sus plásticos, ya sean bancarios o departamentales.
En caso de que el Servicio de Administración Tributaria (SAT) detecte discrepancias fiscales, podrá imponer multas a quienes utilicen tarjetas de crédito de cadenas comerciales, como Liverpool, Coppel o Suburbia.
Aunque las tarjetas departamentales puedan parecer desconectadas de asuntos fiscales, el SAT tiene la autoridad para aplicar multas por inconsistencias entre ingresos y gastos. Estas sanciones son aplicables a todos los contribuyentes que presenten tales discrepancias.
Conoce los detalles de esta medida y evita inconvenientes con el organismo fiscal. Ten en cuenta las disposiciones vigentes a nivel nacional.
¿Cuáles son las sanciones que impone el SAT en relación con las tarjetas de crédito?
Es relevante destacar que las instituciones financieras informan al organismo fiscal sobre los movimientos de sus clientes, lo que facilita la detección de este tipo de inconsistencias.
La principal causa por la que el SAT puede sancionar a quienes utilizan tarjetas de crédito de tiendas como Liverpool, Coppel o Suburbia es la discrepancia fiscal. Esta se presenta cuando el total de los gastos realizados -ya sea con tarjetas de crédito u otros medios de pago- supera de forma significativa los ingresos que el contribuyente declaró.
¿Cuáles son las sanciones del SAT por el uso de tarjetas departamentales?
Cuando el SAT detecta una discrepancia significativa, asume que existen ingresos no reportados y requerirá al contribuyente que proporcione una justificación.
En caso de no poder demostrar el origen legal de los recursos, se podrán imponer sanciones que van desde multas y recargos hasta cargos por defraudación fiscal. Estas penalizaciones pueden representar entre el 15% y el 70% del monto no justificado.
Asimismo, el uso de la tarjeta para realizar compras en nombre de terceros, como familiares o amigos, puede generar complicaciones. Aunque el dinero no provenga directamente del titular, el gasto se registra a su nombre. Si estos movimientos no coinciden con los ingresos reportados, el SAT podría considerarlos como ingresos ocultos.
¿Es posible recibir una multa por utilizar una tarjeta departamental?
El simple hecho de tener una tarjeta departamental no implica una multa. Sin embargo, el inconveniente se presenta cuando los gastos no coinciden con los ingresos declarados. Por esta razón, es aconsejable que el uso de las tarjetas sea personal y responsable, dado que el SAT dispone de herramientas cada vez más sofisticadas para identificar irregularidades fiscales.
