Atención | Este es el monto máximo que puedes tener en tu tarjeta de débito

En términos generales, no existe un monto máximo de dinero que puedes tener en tu tarjeta de débito en México. Esta flexibilidad brinda a los usuarios la capacidad de administrar sus fondos de manera más amplia, sin restricciones directas en lo que respecta a la acumulación de recursos en las cuentas vinculadas a dichas tarjetas.

Sin embargo, existe un límite mensual en la cantidad de fondos que puede recibir tu tarjeta de débito, que se determina según el nivel de la tarjeta o los ingresos del usuario, tal como lo establece la Ley de Instituciones de Crédito.

A pesar de que no se impone la obligación de mantener una suma específica de dinero, resulta fundamental tener presente que el Servicio de Administración Tributaria (SAT) posee la facultad de monitorear tu cuenta en caso de identificar depósitos irregulares o excesivos.

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¿Cuántos tipos de cuentas bancarias hay en México?

De acuerdo con lo establecido en la Ley de Instituciones de Crédito de México, existen cuatro niveles de cuentas bancarias, cada uno con un límite mensual de depósito. 

Estos niveles determinan cuánto dinero puede ingresarse a la cuenta sin estar sujeto a un monitoreo por parte del Servicio de Administración Tributaria (SAT). 

• Nivel 1. Cuentas básicas para personas físicas. El límite de depósitos mensuales es de 5,700 pesos.
• Nivel 2. Cuentas para personas físicas. El límite de depósitos mensuales es de 22,800 pesos.
• Nivel 3. Cuentas para personas físicas o morales. El límite de depósitos mensuales es de 76,000 pesos.
• Nivel 4. Cuentas para personas morales. El límite de depósitos mensuales es de 152,000 pesos.

¿Puedo tener problemas con el SAT por depósitos inusuales en mi tarjeta de débito?

En virtud de la normativa vigente, el Servicio de Administración Tributaria (SAT) tiene la obligación de informar a las autoridades fiscales cualquier actividad financiera que sea considerada inusual. Esta categoría abarca tanto depósitos en efectivo como transferencias electrónicas que destaquen por su magnitud o frecuencia inusitada, o que provengan de fuentes desconocidas.

Cuando el SAT recibe informes de actividades financieras inusuales, se reserva el derecho de llevar a cabo investigaciones para determinar si dichas operaciones son resultado de actividades ilícitas.

 En caso de que se confirme la naturaleza ilícita de los depósitos, el titular de la cuenta podría enfrentar sanciones administrativas o incluso consecuencias penales.