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La medida es aplicable tanto a ciudadanos como a extranjeros y se refiere a depósitos, retiros, cambios de divisas y otras operaciones en efectivo que se efectúen en un mismo día.
El Gobierno de Estados Unidos ha confirmado que todas las operaciones en efectivo por USD 10.000 o más son automáticamente reportadas y registradas para su análisis por el Servicio de Impuestos Internos (IRS) y el FinCEN, que son dos de los principales organismos federales dedicados a la fiscalización financiera y a combatir el lavado de dinero.
Estados Unidos investiga a quienes realizan estas operaciones
El reporte se envía directamente a FinCEN, que comparte la información con el IRS y otras agencias federales para detectar evasión fiscal, lavado de dinero y actividades sospechosas.
Las entidades financieras deben presentar un Informe de Transacciones de Divisas (CTR) cada vez que una persona realiza una o varias operaciones en efectivo que, sumadas en un mismo día, alcanzan o superan los USD 10.000. Esto incluye:
- Depósitos en efectivo
- Retiros en efectivo
- Cambio de moneda
- Compra de instrumentos con efectivo (como cheques de caja)
¿Se investigan únicamente operaciones superiores a USD 10.000?
Las autoridades han informado sobre el structuring o fraccionamiento de depósitos/transacciones, que consiste en dividir una operación grande en varios montos menores con el objetivo de eludir el reporte. Esta práctica es ilegal y podría conllevar:
- Reportes de actividad sospechosa (SAR)
- Multas elevadas
- Investigaciones penales
