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El 2025 trae consigo cambios importantes en los tramos impositivos del Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés), que podrían tener un impacto en los cheques de pago y reembolsos de millones de estadounidenses.
Con tasas de retención que alcanzan casi el 40% para quienes superan ciertos niveles de ingresos, entender cómo funcionan estos ajustes será clave para evitar sorpresas desagradables.
Retenciones 2025: ¿Cuánto dinero te quitará IRS?
El IRS ha actualizado las tasas impositivas para 2025, ajustándolas por inflación para proteger el poder adquisitivo de los contribuyentes. Sin embargo, estos cambios implican que quienes ganen más de ciertos límites podrían enfrentar retenciones significativas en sus cheques de pago.
Estos son los nuevos tramos de impuestos para 2025:
- 10%: USD 2.000 - USD 11.000 (personas físicas); USD 4,000 - USD 22,000 (parejas casadas).
- 12%: USD 11.001 - USD 44.725 (personas físicas); USD 22,001 - USD 89,450 (parejas casadas).
- 22%: USD 44,726 - USD 95,375 (personas físicas); USD 89,451 - USD 190,750 (parejas casadas).
- 24%: USD 95.376 - USD 182.100 (personas físicas); USD 190,751 - USD 364,200 (parejas casadas).
- 32%: USD 182.101 - USD 231.250 (personas físicas); USD 364,201 - USD 462,500 (parejas casadas).
- 35%: USD 231,251 - USD 578,125 (personas físicas); USD 462,501 - USD 693,750 (parejas casadas).
- 37%: más de USD 578,125 (personas físicas); más de USD 693,750 (parejas casadas).
Deducciones generales: más espacio para ahorrar
Además, las deducciones estándar también han aumentado, lo que podría beneficiar a algunos contribuyentes:
- Solteros o casados que presentan una declaración por separado: USD 15,000 (un aumento de USD 400).
- Parejas casadas que presentan una declaración conjunta: USD 30,000 (un aumento de USD 800).
- Jefes y jefes de hogar: USD 22,500 (un aumento de USD 600).
¿Por qué algunos contribuyentes podrían perder hasta el 40% de su sueldo?
El sistema fiscal de Estados Unidos es progresivo, lo que significa que las tasas impositivas aumentan con los ingresos. Mientras que las personas en los tramos más bajos tasas paganas menores, quienes ganan más de USD 578,125 (individuales) o USD 693,750 (parejas casadas) podrían ver hasta el 37% de sus ingresos retenidos en impuestos.
Además, las personas con ingresos más altos podrían experimentar retenciones adicionales debido a ajustes automáticos realizados por el IRS, que están diseñados para garantizar el cumplimiento tributario.
El IRS también podría retener reembolsos si el contribuyente no ha ajustado correctamente sus retenciones a lo largo del año o si tiene deudas pendientes. Esto significa que, aunque tengas derecho a un reembolso, podrías enfrentar retrasos o incluso no recibir el monto esperado.
Cómo evitar problemas con la declaración de impuestos de IRS
Para minimizar el impacto de estas nuevas reglas y asegurarte de no enfrentar retenciones inesperadas, sigue estos consejos:
- Revisa tus ingresos estimados: calcula en qué tramo impositivo caerás en 2025 para anticipar cuánto deberás pagar en impuestos.
- Ajusta tus retenciones: consulta a tu empleador o a un asesor fiscal para asegurarte de que estás reteniendo la cantidad correcta de impuestos.
- Aprovecha las deducciones y créditos: utiliza todas las opciones disponibles, como las deducciones estándar aumentadas, para reducir tu carga tributaria.
- Usa herramientas del IRS: programas como Free File y Direct File pueden ayudarte a presentar tu declaración correctamente y evitar errores que podrían retrasar tus reembolsos.
