La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) en Argentina estableció límites a partir de los cuales las entidades financieras, billeteras virtuales y plataformas deben reportar ciertos movimientos financieros.

Esta medida tiene el fin de poder garantizar la legitimidad de los ingresos y prevenir irregularidades fiscales. Por lo tanto, es necesario conocer los límites establecidos para evitar que estas transacciones sean reportadas y requerir una justificación de los fondos.

ARCA: ¿cuánto se puede transferir sin problemas?

Desde marzo 2025, las instituciones financieras y las billeteras digitales deberán reportar las operaciones cuando excedan los siguientes límites establecidos:

$ 600.000

Aplica para el total de consumos en tarjetas de débito y para el total de ingresos o egresos en billeteras virtuales.

$ 1.000.000

• Total de acreditaciones bancarias en el mes
• Total de depósitos a plazo fijo realizado en el mes
• Extracciones dentro o fuera del país, ya sea por ventanilla o por cajeros automáticos
• Saldo final en las cuentas bancarias al último día hábil del mes
• Saldo final en billeteras virtuales al último día hábil del mes

$ 2.000.000

Aplica solo para transferencias bancarias o billeteras virtuales superiores al monto. La medida afecta al accionar que deben tomar los bancos y FinTech, por lo que los contribuyentes no deberán realizar ningún tipo de trámite.

¿Qué sucede si se superan los límites de transferencias?

Si ARCA detecta movimientos inusuales o sospechosos en las cuentas y transacciones, el organismo podrá solicitar la justificación en los siguientes documentos:

• Recibos de sueldo o comprobantes de haberes jubilatorios
• Facturación de los últimos meses
• Constancia del monotributo
• Tickets de compra y venta
• Justificación de la venta de acciones o empresas