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El Servicio de Impuestos Internos (IRS) puede recibir información sobre movimientos en efectivo que superen ciertos montos establecidos por ley federal. En Estados Unidos, las instituciones financieras están obligadas a reportar determinadas operaciones en efectivo mediante un informe especial ante las autoridades.

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IRS investiga todas estas operaciones en efectivo

Según la normativa federal contra el lavado de dinero, los bancos deben presentar un Currency Transaction Report (CTR) cuando:

  • Un depósito en efectivo supera los USD 10.000 en un solo día
  • Un retiro en efectivo supera los USD 10.000 en un solo día
  • Varias operaciones fraccionadas superan en conjunto ese monto en la misma jornada

El reporte no implica automáticamente que exista una irregularidad, pero sí permite a las autoridades cruzar información financiera.

Las instituciones financieras deben reportar operaciones en efectivo superiores a USD 10.000, y el IRS puede utilizar esa información para cruzar datos fiscales. (fuente: archivo).
Las instituciones financieras deben reportar operaciones en efectivo superiores a USD 10.000, y el IRS puede utilizar esa información para cruzar datos fiscales. (fuente: archivo).

El trámite que no se puede postergar tras hacer estas operaciones

Cuando el IRS detecta posibles discrepancias, puede enviar:

  • Avisos por diferencias en ingresos declarados
  • Notificaciones por impuestos impagos
  • Requerimientos de documentación adicional

Ignorar estos avisos dentro del plazo legal puede escalar la situación hacia multas, intereses o incluso embargos.