En el país se conocen cada vez más estafas vinculadas al uso del DNI. El uso indebido por parte de ciberdelincuentes de los datos personales de los argentinos se ve cada vez más en diferentes ámbitos, que van desde el comercio electrónico hasta los servicios financieros.

Abro hilo.
Es ENORME la cantidad de reportes que recibimos de cuentas falsas (bancos, billeteras digitales, etc.) abiertas a nombre de personas que antes compartieron fotos de su DNI por diversas razones (trámites, delivery, búsqueda laboral)
La foto del DNI, a nadie.
Cierro hilo

— Horacio Azzolin (@horacioazzolin) July 5, 2020

Horacio Azzolin, titular de la Unidad Fiscal Especializada en Ciberdelincuencia del Ministerio Público Fiscal, calificó como "enorme" la cantidad de nuevos reportes que se reciben en relación a cuentas falsas (abiertas con nombres de personas que compartieron sus fotos de DNI. El especialista comentó que "una opción es pedirte un informe crediticio y ver si tenes consultas/servicios/deudas que no son tuyos. En ese caso, denuncia policial", para saber si alguien cayó en una estafa. El especialista también informó que las empresas más seguras son aquellas que están registradas en el servicio de protección de datos personales.

¿Cómo funcionan las estafas?

Según informó anteriormente Infotechnology, el estafador se aprovecha de una venta a través de e-commerce o tienda digital donde la transacción se haga por fuera de los canales propios de sitio o aplicación. Usando ingeniería social, la víctima cae presa de una serie de pasos que acaban en una estafa: el producto jamás vende y quien cae en la trampa queda endeudado con un préstamo personal.

La historia de un hombre llamado David no tardó en viralizarse. El hombre quiso vender su bicicleta a fines de abril y su CBU terminó asociado con una empresa de créditos. Le cobraron un préstamo de 95 mil que no cobró. Le llegaron a su nombre compras y servicios que tampoco contrató.

El 24 de abril se contactó con él un interesado en la bicicleta que había puesto a la venta por Internet por 20 mil pesos. Acordaron finalmente concretar la transacción por transferencia y flete: el comprador le depositaba el dinero y David le mandaba el rodado a través de un tercero. David le pasó su CBU y comenzó la pesadilla.

A esto, el estafador vuelve a comunicarse con la persona aduciendo un envío incorrecto de dinero. En este caso, se trataba de un depósito "por error" de $95.000. La víctima, en efecto, encontró dicha transferencia en su cuenta: una diferencia de $ 75.000.

El supuesto comprador no pasó a retirar la bicicleta en la fecha prevista y unos días después dio de baja el pedido. Pero, además, quería que se le devolviera “sus $75000 a través de algún canal extrabancarios (como Pago Fácil o Rapipago). El supuesto cliente proveyó un PIM (una billetera virtual que se recarga por esos canales) y el DNI.

Al comunicarse con la financiera le confirmaron que había “pedido un préstamo por $95.000. David siguió el curso legal correspondiente con el banco involucrado: realizó la denuncia en el Ministerio Público de Acusación y todavía espera respuestas. A David le llegaron facturas de gas de Metrogas y de una concesionaria en Chubut. El hombre cerró  su cuenta bancaria y continúa pagando sus impuestos normalmente.

También se dieron casos de suplantación de DNI en la Argentina para sacar préstamos en empresas financieras. Los delincuentes usan técnicas de ingeniería social para generar préstamos predatorios que le "enchufan" a los usuarios desprevenidos.