Ponen en marcha una nueva regulación sobre lavado de dinero para tarjetas

La UIF emitió una resolución para adaptar la reglamentación de las normas de lucha contra el lavado de dinero y financiación del terrorismo del GAFI para el sector de tarjetas de crédito y compra que incluye realidades nuevas del sector

La Unidad de Información Financiera (UIF), organismo dedicado a la lucha contra el lavado de dinero ilegal y la financiación del terrorismo, estableció un nuevo marco regulatorio para cheques de viajero, y el sector de tarjetas de crédito y compra tanto bancarias como no bancarias.

La Resolución  76/2019 de la UIF busca adecuar a las normas del organismo internacional en materia de lavado de dinero (GAFI) las nuevas realidades especialmente en materia de emisión de tarjetas de crédito y de compra.

Así, define como "sujetos obligados" a los siguientes:

Las empresas emisoras de cheques de viajero.

Las entidades que actúan como operadores del sistema de tarjetas de crédito o compra, entendiendo a los fines de la presente que son operadores:

  • Los emisores de tarjeta de crédito o compra.
  • Los Adquirentes, Agregadores, Agrupadores y Facilitadores de Pagos. 
  • Los operadores de tarjetas prepagas, incluidas las tarjetas prepagas de regalo, recargables o no, que operan contra saldos acreditados previamente a su uso y sean destinados a la compra de bienes o servicios en establecimientos comerciales.

No serán considerados Sujetos Obligados

  • Los operadores de la tarjeta que instrumenta el SUBE.
  • Los operadores de tarjetas destinadas exclusivamente a la adquisición de bienes consumibles dentro del local comercial emisor de la tarjeta.
  • Los operadores de tarjeta destinadas exclusivamente a la carga de combustibles y lubricantes.

Tags relacionados

Más de Finanzas Mercados

Noticias del día