Jueves  17 de Octubre de 2019

Cómo se puede hacer un plazo fijo a sólo siete días y ganar casi 50% anual

Es con cauciones a través de la Bolsa. También se puede hacer a un día, con una tasa menor. Ya representan más del 20% del volumen operado en todo el mercado.

Cómo se puede hacer un plazo fijo a sólo siete días y ganar casi 50% anual

Caución. Esta es la palabra clave para pedir en el banco un plazo fijo a un día, que rinde 30% anual, o a siete días, que rinde 47% anual. Primero es necesario abrir una cuenta comitente (de inversión) si nunca se operó en Bolsa, y el monto mínimo es $ 1000.

De enero a mayo se operaban unos $ 2500 a $ 3000 millones diarios, mientras que a partir de julio ese volumen se multiplicó por cuatro y se pasó a operar $ 11.000 millones diarios. En estos últimos meses, más del 20% de todo el volumen operado en Byma es de cauciones. Desde principio de año, siempre una caución a 30 días por $ 100.000 rindió igual o más que un plazo fijo al mismo plazo, pero en agosto hubo pico de tasas de cauciones superiores al 80%. Ahora el promedio de bancos paga 55%, que es lo mismo que rinde la caución a 30 días.

José Bano, gerente de asesoramiento financiero de InvertirOnline, advirtió que, en momentos de incertidumbre como los actuales, un instrumento como las cauciones bursátiles son muy buscadas, ya que no es necesario tener el dinero parado durante 30 días como ocurre con los plazos fijos: “Se pueden renovar en un día, entonces a la mañana siguiente ya tenés los pesos disponibles para salir a comprar en dólares en caso de que te dejen de gustar las posiciones en pesos. Además, tenés tranquilidad, porque tenés un título de garantía como colateral. Ni siquiera en el corralito del 2001 hubo problemas con las cauciones”.

"Este instrumento se puede renovar en un día, entonces a la mañana siguiente el inversor tiene los pesos disponibles para salir a comprar en dólares", explicó un operador.

Sergio Morales, presidente del Centro Latinoamericano de Inversiones, coincidió en que, en este contexto de incertidumbre, sumado al reciente reperfilamiento de letras y fondos comunes de inversión, el inversor posicionado en pesos prima manejar la liquidez en activos no sujetos a mercado: “En este sentido, la caución bursátil gana cada vez más adeptos al poder realizarse desde plazo diario, presentar variación nominal positiva y, sobre todo, no estar afectada por la extrema volatilidad de estos días”.

Alejandro Henke, director de Proficio, sumó que, con un tipo de cambio oficial relativamente estable, al igual que el MEP y el contado con liqui, “aún hay para hacer diferencia con la tasa de interés en pesos versus lo que se pude depreciar el dólar, por lo cual los plazos fijos a una semana pasan a ser los instrumentos más seguros, ya que la contraparte es el mercado. Esto provoca tasas altas y riesgo de crédito bajísimo, entonces es una forma de aparcar los pesos hasta que se estabilice el futuro en términos de expectativas”.

“Quien toma caución con estas tasas, es quien especula con la suba de algún tipo de activo. Es 30% anual dividido 360 días: el que toma caución diaria es irrisorio lo que paga. Cualquier activo tiene mayor variación diaria en Argentina. Además, se hace arbitraje de tasas, como por ejemplo tomar al 30% y colocarla en un cheque de pago diferido garantizado al 50%”, detalla Morales.

MONEDAS Compra Venta
DÓLAR B. NACIÓN-0,396857,750062,7500
DÓLAR BLUE1,550464,500065,5000
DÓLAR CDO C/LIQ1,6415-77,9302
EURO-0,031765,591665,6196
REAL-0,202414,294614,3011
BITCOIN0,66448.771,01008.778,3000
TASAS Varia. Ultimo
BADLAR PRIV. Pr. ARS2,150547,5000
C.MONEY PRIV 1RA 1D-1,327455,7500
C.MONEY PRIV 1RA 7D-1,304356,7500
LIBOR0,05311,0546
PLAZO FIJO0,000049,0000
PRESTAMO 1RA $ 30D-0,662861,4500
TNA 7 DIAS-0,302846,0900
BONOS Varia. Último Cierre Día Anterior
BODEN 20150,00001.424,501.424,50
BOGAR 20180,00009,829,82
BONAR X0,00001.585,501.585,50
CUPÓN PBI EN DÓLARES (LEY NY)0,0000160,00160,00
CUPÓN PBI EN PESOS-4,25532,252,35
DISC USD NY-7,107274,5080,20
GLOBAL 20170,00001.676,001.676,00
BOLSAS Varia. Puntos
MERVAL-0,686033.661,1100
BOVESPA-1,4900108.367,4400
DOW JONES0,000027.691,4900
S&P 500 INDEX0,15653.087,0100
NASDAQ0,26008.464,2770
FTSE 1000,14007.139,7600
NIKKEI-0,580021.803,9500
COMMODITIES Varia. Último Cierre Día Anterior
SOJA CHICAGO0,0000332,5306332,5306
TRIGO CHICAGO2,1256189,7813185,8313
MAIZ CHICAGO1,1386148,6161146,9429
SOJA ROSARIO0,9823257,0000254,5000
PETROLEO BRENT-0,257362,020062,1800
PETROLEO WTI-0,105556,800056,8600
ORO-0,17861.452,90001.455,5000