Miércoles  25 de Septiembre de 2019

Bancos controlan a los que compran dólares para revenderlos en el blue

Preparan reportes para mandar a la Unidad de Información Financiera (UIF) por la cantidad de clientes que depositan hasta $ 600.000 para comprar dólares que no pueden justificar con sus ingresos.

Bancos controlan a los que compran dólares para revenderlos en el blue

¿Es el fin del puré? No, pero será un puré con sumo cuidado. El puré, que consiste en comprar dólar oficial a $ 58 y revenderlo en el blue a $ 62, puso en alerta a los bancos, que se preparan para hacer Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) para enviar a la Unidad de Información Financiera (UIF) por los clientes que depositan hasta $ 600.000 para comprar el cupo de u$s 10.000 mensuales y son monotributistas categoría A, de la más baja de todas.

“Todo el tiempo estamos ajustando normativa en base a los temas que nos plantean.  Ayer ajustamos deudas que se refinancian o que se pagan (caso de algunas provincias) vía Fideicomisos. Y estamos estudiando otros casos y las filtraciones del control de cambios. Mañana hay Directorio y podría salir algo si ya estuviera listo y revisado. Todavía no hay nada, pero podría haberlo porque lo estamos revisando todo el tiempo”, dijo una alta fuente del Banco Central.

Luis Vallejos, director de IB Cambio, constata que el número de clientes sin ingresos declarados o con ingresos bajos aumentó muchísimo: “Por eso hicimos más explícito el requerimiento de comprobantes sobre el origen de los fondos para operar más de $ 200.000 mensuales. Si no envían la documentación o no es suficiente, no damos curso a la operación”.

El gerente de Cambios de una entidad confirma que ve en 25 de Mayo y Corrientes que juntan coleros (conocidos en la jerga como los prestanombres) y los llevan a casas de cambio.

En los bancos sostienen que hoy la operatoria de compra de divisas es un 60% por Home Banking.

“Así no le podés pedir documentación previa, sino que es posterior. La primera señal de alarma suena cuando un cliente que nunca hizo un depósito de repente deposita hasta $ 600.000, y la segunda es cuando con esos fondos compran dólares. Les pedimos entonces que nos traigan documentación que justifique sus ingresos, de lo contrario estamos obligados a hacer un ROS para resguardarnos, ya que el cliente es responsable de la penal cambiaria en forma directa. Además, quedará expuesto ante la AFIP por comprar dólares que no los gasta ni los declara en bienes personales”, revela un banquero.

Y completa: “Cuando empieza el doble mercado, estas oportunidades empiezan a florecer. Sin duda que muchos hacen el puré, porque creen que ante un cambio de gobierno esto se va a reducir y se cree que se va a volver a poder comprar sólo la cantidad de dólares que permitan tus ingresos, previa autorización de AFIP, como era antes”.

Para el caso de las casas de cambio online, la plata que las personas envían proviene de una cuenta bancaria.

“Es el banco quien está autorizando la transacción. Sobre la información de los usuarios, nosotros no tenemos una alerta asociada a su capacidad contributiva, lo que sí tenemos es un alerta en torno al monto de la transacción. Eso es independiente de lo que la persona declare al fisco", señala Rodrigo Martínez Puente, director de Buendolar.

MONEDAS Compra Venta
DÓLAR B. NACIÓN0,383160,500065,5000
DÓLAR BLUE0,000083,000084,0000
DÓLAR CDO C/LIQ3,4571-87,2727
EURO0,222871,646971,6949
REAL0,206512,609112,6142
BITCOIN-1,13836.676,04006.683,7600
TASAS Varia. Ultimo
BADLAR PRIV. Pr. ARS1,077629,3125
C.MONEY PRIV 1RA 1D-38,235310,5000
C.MONEY PRIV 1RA 7D-36,111111,5000
LIBOR0,05311,0546
PLAZO FIJO0,000027,0000
PRESTAMO 1RA $ 30D-0,662861,4500
TNA 7 DIAS-0,302846,0900
BONOS Varia. Último Cierre Día Anterior
BODEN 20150,00001.424,501.424,50
BOGAR 20180,00009,829,82
BONAR X0,00001.585,501.585,50
CUPÓN PBI EN DÓLARES (LEY NY)-1,9048103,00105,00
CUPÓN PBI EN PESOS-0,64521,541,55
DISC USD NY-4,859850,9053,50
GLOBAL 20170,00001.676,001.676,00
BOLSAS Varia. Puntos
MERVAL-5,593025.483,9400
BOVESPA-5,510077.709,6600
DOW JONES-4,060022.552,1700
S&P 500 INDEX-3,36872.630,0700
NASDAQ-3,79007.797,5370
FTSE 1001,10007.273,4700
NIKKEI-0,580021.803,9500
COMMODITIES Varia. Último Cierre Día Anterior
SOJA CHICAGO0,3692324,6307323,4365
TRIGO CHICAGO0,6591210,4496209,0717
MAIZ CHICAGO-0,7885136,2150137,2976
SOJA ROSARIO0,00000,00000,0000
PETROLEO BRENT-4,631725,120026,3400
PETROLEO WTI-2,964621,930022,6000
ORO0,00001.650,10001.650,1000
Revista Infotechnology